Yearn.finance (YFI) là gì? Chi tiết về giao thức DeFi hấp dẫn cho các nhà đầu tư

Sự phát triển mạnh mẽ của DeFi trong thời gian gần đây mang đến nhiều cơ hội kiếm lợi nhuận cho các nhà đầu tư crypto thông qua các giao thức đặc biệt. Một trong số đó có kể đến là Yearn.finance (YFI). Đặc biệt, token YFI của dự án từng được mệnh danh là “Bitcoin của DeFi”. Vậy cụ thể Yearn.finance (YFI) là gì? Cách thức hoạt động như thế nào? Mua bán token YFI ở đâu? Các bạn hãy cùng TinoHost tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!

Tóm tắt

Yearn.finance là một giao thức Liquidity Aggregator giúp đơn giản hóa tất cả những gì liên quan đến DeFi bằng cách cung cấp một nơi để người dùng gửi tiền trực tiếp vào các giao thức cho vay để kiếm lãi suất. Yearn.finance đảm bảo tiền của bạn sẽ được gửi một cách tự động đến nền tảng có lãi suất cao nhất. YFI là token quản trị của dự án. Chủ sở hữu token YFI có thể ảnh hưởng đến quyết định phát triển giao thức.

Tổng quan về giao thức Yearn.finance (YFI)

Yearn.finance (YFI) là gì?

Yearn.finance là một nền tảng Liquidity Aggregator (Trình tổng hợp lợi nhuận) được xây dựng trên mạng Ethereum. Nền tảng này cho phép người dùng gửi tiền trực tiếp vào các Pool thanh khoản để kiếm lãi suất.

Yearn.finance được biết đến là nơi cung cấp lợi suất phần trăm hàng năm (ARR) cao nhất trong số các giao thức trong cùng lĩnh vực.

Dự án được ra mắt vào tháng 2 năm 2020 bởi Andrew Cronje. Anh là người có nhiều kinh nghiệm cố vấn công nghệ ở các công ty lớn như Kosmos Capital, Fantom Foundation và Fusion Foundation. Hành trình của Yearn.finance bắt đầu khi Cronje hợp tác với Curve Finance và Aave để tạo ra đứa con tinh thần đầu tiên của mình.

Lúc mới công bố, dự án có tên là iEarn. Sau đó, thương hiệu đã được đổi tên và hiện đang hoạt động dưới tên Yearn.finance. Yearn.finance nhanh chóng trở thành một trong những giao thức DeFi phổ biến nhất lúc bấy giờ. Đặc biệt, nền tảng sử dụng các biện pháp bảo mật hiện đại và trở thành giao thức DeFi an toàn nhất thời điểm đó.

Ngoài ra, việc giới giới thiệu Vault đã giúp Yearn.finance huy động được số tiền tài trợ rất cao.

Yearn.finance hoạt động như thế nào?

Vai trò của Yearn.finance là giám sát các nền tảng cho vay và quá trình tự động xoay vòng đầu tư của người dùng tùy vào lợi nhuận mỗi nền tảng mang lại.

Bạn không cần phải gửi hoặc rút tiền theo cách thủ công từ các nền tảng cho vay. Thay vào đó, Yearn Finance sẽ thực hiện giúp bạn, đồng thời đảm bảo tiền của bạn sẽ được gửi đến nền tảng có lãi suất cao nhất. Các loại stablecoin phổ biến được hỗ trợ trên giao thức gồm: TUSD, DAI, sUSD, USDT, USDC,…

Khi đầu tư vào một trong những stablecoin trên, bạn sẽ được giao thức tự động thay đổi thành yToken. Sau đó, yToken sẽ được tự động chuyển từ nhiều nền tảng cho vay khác nhau nếu nền tảng nào đó có lợi suất cao hơn. Phí giao dịch cho toàn bộ quá trình chuyển khá thấp. Khoản phí này sẽ để gửi đến các Pool để làm phần thưởng cho chủ sở hữu token YFI.

Ví dụ: Khi bạn gửi đồng USDC vào Pool USDC, giao thức sẽ tìm kiếm nền tảng cho vay nào có APR cao nhất. Giả sử đó Aave, Smart Contract của Yearn.finance sẽ chuyển đồng USDT sang Aave. Trong trường hợp Aave không còn có lãi suất cao nhất mà thay vào đó là Compound, Smart Contract sẽ tự động rút tiền từ Aave để gửi vào Compound.

Các thành phần chính trong giao thức Yearn.finance

Earn

Công cụ này có chức năng tìm kiếm và chuyển tiền gửi của người dùng mtự động giữa các giao thức cho vay như khi lãi suất của các giao thức này thay đổi. Earn giúp đảm bảo người dùng luôn tận dụng được mức lãi suất và mang về lợi nhuận tốt nhất.

Vaults

Yearn.finance cho phép người dùng gửi tài sản và kiếm được lợi nhuận. Các khoản tiền đã ký gửi sẽ được quản lý bằng một chiến lược cụ thể để tối đa hóa lợi tức và giảm thiểu rủi ro. Vaults chủ yếu tập trung vào stablecoin phổ biến như USDT, DAI, YFI, TUSD, crvBTC, TUSD, crvBUSD, ETH / WETH, yDAI + yUSDC + yUSDT + yTUSD.

Một số sản phẩm khác trong hệ sinh thái Yearn.finance

• veYFI: Khóa token YFI để tham gia bỏ phiếu cho các Yearn Vault trong giao thức Yearn.finance và nhận phần thưởng.
• yCRV: Swap bất kỳ token nào trong hệ sinh thái CRV để lấy token khác. Nền tảng này giúp bạn nhận được lợi nhuận CRV tốt nhất trong DeFi.
• yETH: Gửi bất kỳ LSTs nào để nhận yETH. Hoặc bạn có thể gửi tiền và stake để nhận st-yETH.
• yPRISMA: Gửi yPRISMA để thu lợi nhuận từ vePRISMA của Yearn.

Nhà đầu tư, đối tác và lộ trình phát triển

Yearn Finance đang có mối quan hệ đối tác chiến lược với những tên tuổi lớn trong cùng lĩnh vực như: SushiSwap, Keep3r Network, C.R.E.A.M Finance, Pickle Finance, Akropolis,…

Hiện tại, dự án Yearn Finance chưa công bố nhà đầu tư và lộ trình phát triển cụ thể. TinoHost sẽ cập nhật sớm nhất đến bạn khi có thông tin.

Tìm hiểu về token YFI

Token YFI được sử dụng để làm gì?

YFI là token quản trị của dự án Yearn.finance. Nắm giữ càng nhiều YFI, bạn càng có nhiều ảnh hưởng trong quá trình ra quyết định quản trị hệ thống. Các đề xuất cho dự án chỉ được xét duyệt nếu 33% chủ sở hữu token YFI đồng ý.

Ngoài ra, nắm giữ token YFI còn giúp bạn nhận được phí sử dụng nền tảng của các nhà đầu tư khác.

Một số thông tin cơ bản của token YFI

• Tên token: Yearn Finance token
• Ký hiệu: YFI
• Blockchain: Ethereum
• Tiêu chuẩn: ERC-20
• Loại token: Governance
• Contract: 0x0bc529c00C6401aEF6D220BE8C6Ea1667F6Ad93e
• Tổng cung: 36.666 YFI
• Tổng lượng cung tối đa: 36.666 YFI

Tỷ lệ phân bổ token YFI

Tổng số nguồn cung 36.666 YFI sẽ được phân bổ đều cho người dùng và các nhà cung cấp thanh khoản.

Ví lưu trữ token YFI

YFI là token tiêu chuẩn ERC-20 nên bạn có thể dễ dàng tìm được các ví lưu trữ, chẳng hạn như:

• Ví lạnh: Ledger Nano, Trezor.
• Ví phần mềm: Metamask, MyEtherWallet, Trust Wallet, Coin98 Wallet, Coinbase Wallet, Exodus, Atomic wallet,…
• Ví sàn giao dịch

Mua bán token YFI ở đâu? Giá bao nhiêu?

Như vậy, chúng ta đã cùng nhau tìm hiểu những thông tin cơ bản về dự án DeFi hấp dẫn Yearn.finance cũng như cách thức hoạt động của nền tảng này. Hy vọng bài viết sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan về dự án trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Chúc bạn thành công!

CẢNH BÁO: Đây là bài viết chia sẻ thông tin, không phải là lời kêu gọi đầu tư, bạn phải tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình. Đầu tư vào các sản phẩm tài chính luôn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nên bạn cần phải cân nhắc thật kỹ trước khi đi đến quyết định cuối cùng. Chúc bạn sáng suốt và tỉnh táo để đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn nhé!

Những câu hỏi thường gặp