Curve (CRV) là gì? Cách sở hữu CRV Token an toàn

Thời gian gần đây, Curve là cái tên “làm mưa làm gió” trong giới DeFi, thậm chí Curve còn được Binance Listing ngay khi vừa mới Launching. Vậy Curve (CRV) là gì mà khuấy đảo cộng đồng đầu tư tiền ảo quan tâm đến như vậy? Hãy cùng Tino Group khám phá chi tiết dự án này nhé!

Giới thiệu về Curve

Curve (CRV) là gì?

Curve (CRV) được biết đến là một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) được thiết kế với mục tiêu trở thành nền tảng Swap Stablecoin hàng đầu của DeFi. Dự án Curve vận hành theo mô hình tương tự như Uniswap. Thay vì tập trung vào giao dịch Token-to-Token, Curve dựa vào Stablecoin làm cơ sở để trao đổi.

Hiện tại, Curve đang hỗ trợ DAI, USDC, USDT, TUSD, BUSD và sUSD cũng như các cặp BTC. Từ đó, người dùng có thể thực hiện giao dịch giữa các cặp này cực kỳ nhanh chóng và hiệu quả.

Mặc dù là sàn DEX nhưng Curve không Permissionless (không cần cấp quyền) như Uniswap. Điều này có nghĩa là người dùng không được tự do tạo Pool thanh khoản. Chỉ khi được đề xuất trên Governance nhận được sự ủng hộ của mọi người, các Pool thanh khoản ở Curve mới được thiết lập.

Curve được thành lập khi nào?

Vào tháng 1 năm 2020, Curve được thành lập bởi tiến sĩ Vật Lý Michael Egorov. Hiện tại, Curve Finance được khởi chạy trên một mạng phi tập trung và trở thành một trong những công ty lớn trong giao dịch trên nền tảng Blockchain Ethereum.

Curve giải quyết vấn đề gì?

Trên nền tảng tài chính phi tập trung DeFi, Stablecoin được xem là yếu tố có vai trò vô cùng quan trọng, đặc biệt là sự ra đời của Yield Farming. Theo đó, nhu cầu giao dịch giữa các cặp Stablecoin ngày càng tăng mạnh, đây là lúc Curve Finance có thể phát huy sức mạnh. Bên cạnh Curve, bạn có thể giao dịch đồng Stablecoin trên các sàn tập trung CEX, nhưng đồng nghĩa với việc bạn sẽ mất một khoản phí nhiều hơn.

Ưu điểm nổi bật của Curve

Giảm thiểu khả năng trượt giá

Trượt giá (Slippage) có thể hiểu là khoản chênh lệch giữa giá người tham gia nhận dựa trên lý thuyết và giá thực tế nhận được khi thực hiện giao dịch trên các AMM.

Ví dụ: Khi bạn giao dịch 1000u để mua 5 BNB với giá $200/BNB. Sau khi trừ 0.2% phí Protocol, lẽ ra bạn sẽ nhận được gần 5 BNB nhưng vì trượt giá mà bạn chỉ nhận được số BNB trên thực tế là 4.7 BNB mà thôi. Gần 0.3 BNB đó chính là trượt giá.

Thực tế, Curve chỉ tập vào thị trường ngách Stablecoin với công thức tối ưu hóa Slippage so với đối thủ là Uniswap. Do đó, việc trade trên Uniswap, người tham gia sẽ tổn thất rất nhiều do bị trượt giá.

Khi giá trị giao dịch càng lớn thì trượt giá càng tăng mạnh. Do đó, Curve Finance là “cầu nối” không thể thiếu giúp bạn có thể giảm thiểu mức độ trượt giá trong không gian DeFi hiệu quả.

Ví dụ: So sánh mức trượt giá khi giao dịch trên Uniswap và Curve Finance hiển thị cụ thể ở hình minh họa bên dưới:

• Uni Swap: 10.000 USDT = 9.990 USDC.
• Curve Finance: 10.000 USDT = 9.997 USDC

Tự động tạo cặp thanh khoản bằng một hoặc nhiều Token trong cùng Pool

Thay vì người chơi phải Swap thủ công từ một Token sang những Token cần thiết khác nhằm cung cấp thanh khoản, Curve sẽ tự động Swap hiệu quả, tách Token ra đúng tỷ lệ trong Pool giúp bạn.

Ví dụ: Bạn có 1000 USDC và muốn cung cấp thanh khoản cho Pool tên “3Pool” với các tài sản DAI, USDC, USDT theo tỷ lệ 20%, 40%, 40%.

Curve sẽ tự động chia 1000 USDC thành 200 DAI, 400 USDC, 400 USDT để thêm vào 3Pool cho người chơi.

Lending Pool

Điều cốt lõi trong nhóm dự án Lending Pool là các Liquidity Pool Asset (LPs). Người cho vay (Lender) sẽ chuyển các tài sản Crypto được hỗ trợ vào Pool thanh khoản và ngược lại, họ sẽ nhận được nguồn lãi suất tương ứng.

Người đi vay (Borrowers) sẽ Deposit tài sản Crypto khác vào Pool thanh khoản để làm tài sản thế chấp và vay Token mà họ muốn từ Pool thanh khoản và phải trả lãi suất. Hệ thống sẽ tự động tính lãi suất theo công thức có sẵn và phụ thuộc vào cung cầu cụ thể trên từng loại tài sản trong Pool.

Hiện tại, Curve hợp tác cùng Compound nhằm tạo ra một Lending Pool. Tại đây, người dùng có thể tối ưu hóa nguồn lợi nhuận ở cả phí giao dịch của Curve Finance và lãi cho vay từ Compound.

Khả năng Base và Metapool

Curve cho phép người dùng Swap một Token bất kỳ thành các loại Token trong một LP Token. Với cơ chế này, người chơi sẽ tinh giản được rất nhiều thao tác và quy trình nhưng vẫn tối ưu được kết quả đầu ra.

Ví dụ: Bạn có 1000 UST và muốn Swap sang các Token của Pool “3Pool”. Với tính năng Base và Metapool của Curve sẽ giúp bạn Swap 1000 USDT sang 200 DAI, 400 USDC, 400 USDT đúng với giá trị và tỷ lệ của Pool.

Tính năng SynthSwap

SynthSwap là tính năng hợp tác giữa Curve Finance và Synthetix, cho phép người chơi giao dịch tập trung vào các Synthetix Asset với độ trượt giá cực thấp. Đây là sản phẩm được mở rộng theo thị trường ngách tiếp theo của Curve Finance sẽ được ra mắt ở Curve v3.

Có thể thấy, Curve không chỉ là AMM dành riêng cho Stablecoin mà còn dành cho các tài sản có đặc tính tương tự như (WBTC, renBTC,..) và tài sản Synthetix (sBTC, sETH,…).

CRV Token là gì?

CRV là Governance Token trong hệ thái Curve Finance xây dựng trên nền tảng Blockchain Ethereum, được sử dụng để quản trị. Người nắm giữ CRV được phép đưa ra quyết định về các thay đổi trong toàn hệ thống. Sẽ không có bất kỳ đợt chào bán Token hay ICO nào, thay vào đó, nhà cung cấp thanh khoản sẽ được thưởng CRV Token dựa trên số tiền mà họ cung cấp cho giao thức.

Thông tin cơ bản về CRV Token

• Token Name: Curve DAO Token
• Ticker: CRV.
• Blockchain: Ethereum.
• Token Standard: ERC20.
• Contract Address: 0xd533a949740bb3306d119cc777fa900ba034cd52
• Total Token Supply: 1,590,451,108 CRV.
• Circulating Token Supply: 402,198,214 CRV.
• Total Value Locked (TVL): $13,816,630,768.

CRV Token có thể mua bán ở đâu?

Hiện tại, bạn có thể giao dịch, mua bán CRV Token trên một số sàn giao dịch niêm yết đồng tiền này như:

Khả năng phân bổ CRV Token

• Liquidity Providers thông qua Liquidity Mining: 61%
• Shareholders nắm giữ với thời gian 2-4 năm: 31%
• Employees – Nhân viên với thời gian nắm giữ trong 2 năm: 3%
• Burnable Reserve – Ngân sách dự phòng: 5% (Nếu không dùng đến thì số Token này sẽ được đốt).

Trên đây là thông tin “Curve (CRV) là gì?” và cách sở hữu CRV Token an toàn mà Tino Group đã tổng hợp để gửi đến bạn. Từ một Curve Finance không ai biết đến đã nhanh chóng vươn lên mạnh mẽ, ảnh hưởng lớn đến hệ sinh thái DeFi. Trong tương lai, Curve hứa hẹn sẽ còn bùng nổ hơn nữa, trở thành một Protocol tiềm năng trong thị trường Crypto. Chúc các bạn có những giao dịch lợi nhuận khủng trên Curve nhé!

CẢNH BÁO: Đây là bài viết chia sẻ thông tin, không phải là lời kêu gọi đầu tư, bạn phải tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình. Đầu tư vào các sản phẩm tài chính luôn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nên bạn cần phải cân nhắc thật kỹ trước khi đi đến quyết định cuối cùng. Chúc bạn sáng suốt và tỉnh táo để đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn nhé!

FAQs về Curve