Stablecoin – chiếc cầu nối đầy tiềm năng gắn kết giữa thị trường điện tử với thị trường tài chính truyền thống.
Stablecoin là gì?
Stablecoin được hiểu là tài sản kỹ thuật số thiết kế để mô phỏng giá trị của các đồng tiền Fiat như Đô la, Euro. Đến với Stablecoin, người dùng có thể chuyển giá trị các đồng Coin nhanh chóng với chi phí rẻ trên toàn cầu mà vẫn duy trì sự ổn định về giá.
Stablecoin là một trong những Cryptocurrencies có mức giá cực ổn định. Hơn nữa, giá trị thị trường của Stablecoin luôn gắn chặt với giá trị của một tài sản cố định, mang tính toàn cầu và ít biến động. Đến với Stablecoin, người dùng không lo về sự phụ thuộc vào bên thứ ba, ngân hàng trung ương nào.
Các loại Stablecoin phổ biến hiện nay
Stablecoin được hỗ trợ bởi tiền Fiat – tiền pháp định
Stablecoin dùng tiền Fiat làm thế chấp được xem là loại phổ biến nhất và được cố định vào USD. Tỷ lệ trao đổi bằng tiền tệ Fiat là 1:1. Chúng được xem là những Stablecoin được tiền Fiat đảm bảo. Một đơn vị phát hành trung tâm nắm giữ lượng tiền Fiat và phát hành một lượng Token tương ứng. Người dùng có thể tự do giao dịch với các mã Token hoặc tiền điện tử khác bất kỳ lúc nào, người nắm giữ có thể đổi chúng tương đương với USD. Ở loại Stablecoin này khá đơn giản để sử dụng, giá cố định và tránh được những rủi ro về hack tài sản xảy ra.
Nhược điểm của loại này nằm ở công ty phát hành Stablecoin chỉ có thể cho lưu thông số lượng Coin tương ứng với số tiền đảm bảo mà họ có trong ngân hàng. Chính vì thế, nguồn cung loại Coin này bị giới hạn bởi số tiền người dùng có trong ngân hàng. Hơn nữa, Stablecoin loại này vẫn phụ thuộc vào ngân hàng tiền pháp định nên được xem là loại tiền “tập trung”.
Một số đồng Stablecoin điển hình như: Tether, TrueUSD, Stably, Arccy
Stablecoin được hỗ trợ bởi tiền điện tử
Ở loại Stablecoin này, tiền điện tử được sử dụng làm tài sản thế chấp. Tuy nhiên vì tiền điện tử bản chất là kỹ thuật nên các hợp đồng thông minh sẽ xử lý việc phát hành các đơn vị. Những Stablecoin được hỗ trợ bởi tiền điện tử có ủy thác được giảm thiểu, nhưng bạn cần lưu ý về chính sách tiền tệ được quyết định bởi những người ủng hộ như là một phần của hệ thống quản trị. Có thể hiểu điều này là khi bạn không ủy thác cho đơn vị phát hành duy nhất mà ủy thác cho tất cả người tham gia mạng, họ sẽ luôn hành động vì lợi ích tốt nhất của người dùng.
Để có được Stablecoin loại này, người dùng cân phải khóa tiền điện tử của mình vào một hợp đồng, phát hành mã Token. Về sau, để lấy lại tài sản thế chấp của mình, người dùng cần trả lại Stablecoin vào cùng một hợp đồng.
Một số đồng Stablecoin điển hình như: BitShares, Maker, Havven, Sweetbridge, Augmint
Algorithmic Stablecoin
Đây là những Stablecoin tìm cách đạt được ổn định nhờ sử dụng mô hình kinh tế dựa vào phần mềm. Algorithmic Stablecoin sẽ không được hỗ trợ bởi tiền Fiat hay tiền điện tử. Thay vào đó, Stablecoin loại này sẽ nhờ hoàn toàn vào thuật toán và hợp đồng thông minh để quản lý nguồn cung cấp mã Token được phát hành. Xét về tính năng chính sách tiền tệ của nó khá giống với cách các ngân hàng trung ương quản lý tiền tệ quốc gia.
Về cơ bản, nếu giá giảm xuống thấp hơn giá của đồng Fiat mà Algorithmic Stablecoin dựa vào, nó sẽ giảm nguồn cung cấp mã Token. Ngược lại, khi giá vượt quá giá trị của đồng Fiat, mã Token mới sẽ được đưa vào lưu thông nhằm giảm giá trị của Stablecoin. Loại Stablecoin này có ưu điểm là tính phi tập trung nhưng rủi ro biến động về giá khá cao.
Ở loại Stablecoin này có các đồng như: Basis, Kowala, Carbon và Fragments.
Ưu và nhược điểm của Stablecoin
Ưu điểm
Stablecoin với sự đầu tư kỹ thuật số hiện đại, có thể lập trình và hoạt động cực tốt trên nền tảng Blockchain. Do đó Stablecoin mang đến cho con người nhiều lợi ích tuyệt vời
- Khả năng thanh toán không giới hạn: Stablecoin có thể thực hiện gửi đi thông quan nền tảng Internet mà không phụ thuộc kiểm soát của bất kỳ quốc gia, ngân hàng hay bất kỳ bên trung gian nào. Vì Stablecoin hoạt động trên Blockchain nên những đồng tiền điện tử và các giao dịch của chúng đều ổn định, không bị bất kỳ sự ngăn chặn hay kiểm duyệt nào.
- Chi phí của Stablecoin thấp: Từ sự độc lập, không phụ thuộc vào bất kỳ một bên thứ ba nào, tính chất ngang hàng đã làm mang đến cho các giao dịch của Stablecoin có chi phí cực rẻ, phải chăng hơn nhiều so với các giao dịch truyền thống khác.
- Tốc độ giao dịch mượt mà, nhanh chóng: Hoạt động trên nền tảng Blockchain mang đến lợi thế cho Stablecoin laf tốc độ giao dịch cực nhanh, loại bỏ được thời gian chờ đợi các bên trung gian. Thông thường mỗi giao dịch khi bắt đầu mất tầm vài phút, tiền sẽ được gửi đến tài khoản của người nhận.
- Tính minh bạch, rõ ràng: Đối với các đồng tiền điện tử luôn cần phải rõ ràng, Stablecoin thể hiện rất tốt điều này. Những sàn giao dịch Stablecoin thực hiện công khai, người dùng trực tiếp theo dõi mọi hoạt động diễn ra.
- Giá cả bình ổn, không có biến động: Đây là ưu điểm nổi bật mà người dùng tin tưởng lựa chọn Stablecoin để gửi và nhận tiền vì không phải lo biến động về giá.
- An toàn và uy tín: So với Bitcoin hay các tiền điện tử khác, Stablecoin có sự an toàn cao, người dùng dễ dàng kiểm soát giao dịch và giá cả.
Nhược điểm
Những mặt tốt của Stablecoin được điểm danh trên đây không đồng nghĩa đây là tiền điện tử hoàn hảo nhất. Trên thực tế, Stablecoin cũng tồn tại những nhược điểm nhất định. Ví dụ như:
- Tập trung hóa: Stablecoin phần lớn đều dễ bị chi phối bởi một tổ chức nắm quyền kiểm soát việc phát hành và cung cấp. Điều này đi ngược lại với bản chất vốn có của tiền điện tử.
- Phụ thuộc khá nhiều vào thị trường tài chính truyền thống: Stablecoin thường đi liền với tiền tệ Fiat, nghĩa là nó chịu tác động từ nền kinh tế toàn cầu, lạm phát,…
- Không có khả năng tự kiểm soát: Vấn đề này không chỉ riêng Stablecoin, các đồng tiền điện tử hiện nay đều mắc phải tình trạng này. Trong tương lai, Stablecoin hứa hẹn sẽ không ngừng nâng cao, phát triển như một phương tiện giao dịch chính thống.
Top 5 đồng Stablecoin phổ biến hiện nay
Đồng Stablecoin Paxos Standard
Paxos Standard (PAX) đưuợc biết đến là một loại tài sản mã hóa được quy định đầu tiên trên thế giới do Charles Cascarilla sáng lập, ra mắt bởi Công ty Paxos Trust. Token Paxos được bảo lãnh 1:1 với USD, và được Sở Dịch vụ tài chính Bang New York phê duyệt và quản lý.
Đồng Stablecoin Paxos Standard có mặt với mục đích mang đến cho thị trường tài chính sức mạnh để giao dịch bằng một tài sản được bảo lãnh hoàn toàn bởi USD với những lợi ích của công nghệ Blockchain.
Từ ngày Token Paxos Standard được lưu hành, số lượng đô la tương ứng được dự trữ trong các tài khoản tách biệt tại nhiều ngân hàng của Hoa Kỳ được bảo hiểm bởi FDIC. Và khi mua lại đô la, Token PAX sẽ bị hủy ngay lập tức.
Đặc điểm của Paxos Standard
- Nếu bạn sở hữu ví Ethereum thì có thể thực hiện gửi và nhận PAX, bởi PAX được xem là một Token ERC-20.
- Thông qua Paxos.com, khách hàng đã được xác minh bởi PAX có thể mua và đổi Token một cách trực tiếp.
- Những nhà đầu tư sẽ giao dịch bằng cách sử dụng sàn itBit hoặc OTC, khi đó bạn có thể rút tiền mặt nhanh chóng từ phần nắm giữ mã hóa của họ bằng cách sử dụng PAX.
Đồng Stablecoin Tiberius Coin
Tiberius Coin (TCX) là đồng tiền điện tử không gian Stablecoin độc đáo. Nó không chỉ được hỗ trợ từ tài sản (USD, bạc) mà còn bởi sự kết hợp của 7 loại kim loại quý: vàng, niken, coban, bạch kim, thiếc, nhôm và đồng.
Tiberius Coin được sáng lập bởi Giuseppe Rapallo – Giám đốc Tiberius Group AG. Sự có mặt của TCX với mục đích cung cấp cho các đồng Coin sự đa dạng, làm cho nó ổn định và hấp dẫn hơn trong mắt các nhà đầu tư.
Đặc điểm của Tiberius Coin
- Việc mua và nắm giữ TCX giống như việc bạn đầu tư vào thị trường kim loại công nghệ.
- Khi các công nghệ sử dụng 7 kim loại kể trên hỗ trợ TCX, theo thời gian giá trị của TCX sẽ được nâng tầm cao tương ứng.
- Đồng Coin sẽ được bán theo luật của Thụy Sĩ với mức khoảng 0,70 USD thay vì phải thông qua các đợt bán ICO không được kiểm soát.
Đồng Stablecoin LBX Peg
LBX, tên viết tắt của cụm từ “London Block Exchange”. Tại Vương Quốc Anh, LBX chính thức phát hành Stablecoin của riêng họ, được gọi là LBX Peg. Đây là một loại tiền điện tử khởi đầu được neo giá trị của đồng bảng Anh (GBP), và được giữ trong một tài khoản ngân hàng Anh có thể kiểm tra theo tỷ lệ 1:1.
Đặc điểm LBX Peg
- LBX Peg ra đời cho phép người dùng chuyển giao giá trị số tương đương của GBP một cách dễ dàng, nhanh chóng trên quy mô toàn cầu, thông qua mạng lưới phi tập trung.
- LBX Peg hiện đang sử dụng Blockchain Ethereum để phát triển, phân phối cũng như quản lý Cryptobound mới của mình.
Đồng Stablecoin Gemini Dollar
Đồng Gemini Dollar (GUSD) được ra mắt thị trường bởi Công ty Gemini Trust – nhà giám hộ và là một sàn giao dịch tiền tệ kỹ thuật số được điều hành bởi cặp song sinh tỷ phú Winklevoss.
Gemini Dollar được đưa vào hoạt động cùng thời điểm với Paxos Standard chịu sự phê duyệt và kiểm soát của Sở Dịch vụ tài chính bang New York.
Đặc điểm của Gemini Dollar
- Gemini Dollar là một sự kết hợp giữa độ tin cậy và sự bình ổn giá của đồng đô la Mỹ với công nghệ Blockchain.
- Code của những hợp đồng thông minh GUSD được kiểm tra bởi Trail of Bits nhằm đảm bảo tính bảo mật an toàn.
- GUSD được niêm yết giao dịch với các sàn như: Bitbox, BTEX, HitBTC, DigiFinex,…
Đồng Stablecoin CarbonUSD
Đồng Stablecoin CarbonUSD (CUSD) được sáng lập bởi Miles Albert. Đây là một Stablecoin được neo giá vào đô la Mỹ, xây dựng trên nền tảng Ethereum.
Đặc điểm của CarbonUSD
- CUSD được xem là đồng Coin có thể dùng được cho các sàn giao dịch, Trader, quỹ phòng hộ và các nhà đầu tư tổ chức.
- Khác với một loạt các đồng Stablecoin, CUSD được hỗ trợ bởi USD là Carbon, sử dụng mô hình thuật toán duy nhất trên Hedera Hashgraph.
Trên đây là tất cả những thông tin về Stablecoin mà TinoHost muốn chia sẻ đến bạn. Stablecoin sở hữu nhiều tính năng nổi bật nhưng cũng có mặt hạn chế. Là một nhà đầu tư thông minh, bạn không nên quá phụ thuộc hay tập trung vào bất cứ đồng tiền nào. Hãy tìm hiểu thật kỹ và đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt nhất nhé!
CẢNH BÁO: Đây là bài viết chia sẻ thông tin, không phải là lời kêu gọi đầu tư, bạn phải tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình. Đầu tư vào các sản phẩm tài chính luôn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nên bạn cần phải cân nhắc thật kỹ trước khi đi đến quyết định cuối cùng. Chúc bạn sáng suốt và tỉnh táo để đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn nhé!
FAQs về Stablecoin
Có nên đầu tư vào Stablecoin không?
Stablecoin có tính năng cho phép bạn chuyển đổi qua lại với Bitcoin và Altcoin dễ dàng và nhanh chóng. Hơn nữa, nó còn được thế chấp bởi tiền pháp định, rủi ro thấp nên có thể xem là lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, tùy thuộc vào nhu cầu của mỗi người mà cân nhắc đầu tư vào Stablecoin để đạt hiệu quả nhất.
Giá của đồng Stablecoin như thế nào?
Stablecoin được xem là tài sản tự định giá bởi chính nó hơn là một tài sản có giá được quyết định bởi cung cầu. Cố định giá Stablecoin tương tự như việc cố định giá một đồng tiền pháp định. Nó yêu cầu từ người phát hành, họ phải đủ năng lực tài chính để chống lại các cuộc tấn công đầu cơ.
Sàn Stablecoin có giống với sàn Bitcoin và các Altcoin không?
Sàn Bitcoin và Altcoin hoàn toàn khác với sàn Stablecoin. Bởi vì chúng có biên độ giao động mạnh còn sàn Stablecoin thì hoàn toàn ổn định, luôn giao động trong biên độ cho phép.
Đối tượng thường mua các Stablecoin là ai?
Đối với những người mới tiếp cận và trải nghiệm tiền điện tử thì họ không am hiểu rõ về thị trường. Do đó, cách để họ tiếp cận với thị trường chính là các đồng Stablecoin.
Những người giao dịch thường xuyên, mua bán liên tục đều ưa chuộng sử dụng Stablecoin
CÔNG TY CỔ PHẦN TẬP ĐOÀN TINO
- Trụ sở chính: L17-11, Tầng 17, Tòa nhà Vincom Center, Số 72 Lê Thánh Tôn, Phường Bến Nghé, Quận 1, Thành phố Hồ Chí Minh
Văn phòng đại diện: 42 Trần Phú, Phường 4, Quận 5, Thành phố Hồ Chí Minh - Điện thoại: 0364 333 333
Tổng đài miễn phí: 1800 6734 - Email: sales@tino.org
- Website: www.tino.org
