Sự xuất hiện của Real World Assets (RWA) trên thị trường DeFi đã tạo ra một cú hích lớn đối với các tín đồ đầu tư. Đây được xem là bước tiến mới có khả năng “vực dậy” thị trường DeFi vốn đang “hấp hối” trong giai đoạn down-trend. Vậy thực chất Real World Assets (RWA) là gì? Vì sao các RWA được liên kết với các Blockchain? Có những dự án RWA nào nổi bật? Hãy cùng Tino Group tìm hiểu chi tiết về Real World Assets (RWA) qua bài viết dưới đây nhé!
Giới thiệu tổng quan về Real World Assets (RWA)
Real World Assets (RWA) là gì?
Real World Assets (RWA) là thuật ngữ được sử dụng để chỉ đến các tài sản thực như bất động sản, xe cộ, máy móc, vật liệu xây dựng, và các tài sản vật chất khác có thật trong thế giới thực. Các tài sản này có thể được định giá bằng giá trị thị trường của chúng và có khả năng được mua bán hoặc sử dụng trong các hoạt động kinh doanh.
Trong lĩnh vực tiền mã hóa, RWA thường được liên kết với các token trên blockchain. Nhờ đó, các nhà đầu tư và người dùng có thể đầu tư, giao dịch RWA một cách dễ dàng và minh bạch hơn. Các token RWA được hỗ trợ bởi các thông tin và giấy tờ liên quan đến tài sản thực, như chứng chỉ sở hữu, hợp đồng bảo hiểm, giấy chứng nhận chất lượng và các thông tin liên quan khác. Chính vì thế, khi đầu tư vào các token RWA, người dùng sẽ được đảm bảo an toàn và minh bạch hơn so với những tài sản thực truyền thống.
Tuy nhiên, việc đầu tư vào các token RWA cũng cần được cân nhắc kỹ lưỡng. Các rủi ro tiềm ẩn, như sự biến động của giá cả và sự chịu đựng của thị trường khi dấn thân vào lĩnh vực này, cũng cần được xem xét để đưa ra quyết định đầu tư hợp lý.
Vì sao RWA được liên kết với Blockchain?
- Đảm bảo tính minh bạch: Khi liên kết với Blockchain, tất cả các giao dịch của RWA sẽ được lưu trữ trong một hệ thống phân tán, đảm bảo tính minh bạch và giảm thiểu rủi ro gian lận.
- Tăng tính an toàn: Toàn bộ thông tin của RWA sẽ được mã hóa và lưu trữ trên Blockchain. Nhờ đó, thông tin giao dịch luôn đảm bảo được tính bảo mật, không thể bị sửa đổi hoặc xóa bỏ một cách dễ dàng.
- Khả dụng cao: Việc sử dụng Blockchain giúp cho việc chuyển đổi và giao dịch RWA trở nên dễ dàng hơn, từ đó tăng tính khả dụng và giảm thiểu thời gian xử lý giao dịch.
- Giảm chi phí: Tối ưu chi phí giao dịch là lợi ích hàng khi RWA liên kết với Blockchain. Không chỉ đảm bảo tính bảo mật, những giao dịch trên Blockchain được thực hiện tự động và không cần đến sự can thiệp của các bên trung gian, từ đó giảm thiểu chi phí cho những hoạt động này.
- Tăng tính phổ biến: Các RWA được đưa lên Blockchain sẽ có cơ hội tiếp cận với người hơn, tăng tính phổ biến của dự án.
RWA xuất hiện trên DeFi như thế nào?
Trong DeFi, RWA được ứng dụng thông qua các ứng dụng khác nhau, bao gồm:
- Stablecoin.
- Synthetic tokens.
- Lending protocol.
Stablecoin
Stablecoin là một loại tiền mã hoá được ủy thác và liên kết với giá trị của một tài sản RWA như USD, vàng hoặc bất kỳ tài sản nào khác. Đây là cách thế giới DeFi tạo ra một loại tiền tệ ổn định và giảm thiểu những rủi ro liên quan đến biến động giá trị của tiền mã hoá.
Synthetic tokens
Đây là loại tài sản phái sinh được tạo ra bằng cách sử dụng smart contract để kết nối những tài sản RWA. Các synthetic tokens được xem là đại diện cho những loại tài sản phái sinh như tiền tệ, cổ phiếu và hàng hóa. Người dùng có thể giao dịch các sản phẩm tài chính phái sinh này trên chuỗi mà không cần sở hữu thực tế tài sản gốc.
Lending protocols
Các giao thức cho vay trên DeFi cho phép nhà đầu tư vay và cho vay tiền một cách nhanh chóng. RWA được sử dụng như tài sản thế chấp để đảm bảo tính thanh khoản của giao dịch, giảm thiểu rủi ro trong quá trình vay và cho vay. Các giao thức này cung cấp lợi nhuận tương đối ổn định và đáng tin cậy hơn so với những giao thức vay truyền thống thông qua tiền mã hoá.
Việc kết nối RWA vào DeFi giúp tăng tính thanh khoản cũng như mở rộng phạm vi của thị trường tiền mã hoá. Xu hướng này cũng mang lại nhiều lợi ích lớn cho các doanh nghiệp sử dụng RWA, như cải thiện khả năng tiếp cận vốn, giảm chi phí vay và tăng tính minh bạch trong quản lý tài sản.
Giới thiệu 5 dự án RWA giàu tiềm năng phát triển trên DeFi
#1. MakerDAO
MakerDAO là một giao thức phi tập trung trên nền tảng Ethereum được phát triển để tạo và quản lý stablecoin – yếu tố đóng vai trò là đơn vị đo giá trị của MakerDAO, được gọi là Dai (DAI). Về bản chất, DAI là một stablecoin phi tập trung được hỗ trợ bằng các loại tài sản thực tế như ETH và các token ERC-20 khác, được cân bằng để giữ giá trị ổn định đồng USD.
Để tạo ra DAI, người dùng cần stake ETH hoặc các token ERC-20 khác làm tài sản thế chấp. Sau đó, người dùng có thể sử dụng MakerDAO để tạo ra DAI theo tỷ lệ thích hợp. Việc tạo ra DAI được thực hiện thông qua một loạt các bước, bao gồm cả bỏ phiếu và đánh giá rủi ro. Để đảm bảo tính minh bạch và độ an toàn của giao dịch, MakerDAO sử dụng Smart Contracts trên Ethereum Blockchain.
MakerDAO được xem là một trong những dự án DeFi nổi tiếng nhất và thành công. Nền tảng hướng đến mục tiêu tạo ra một hệ thống tài chính phi tập trung, trong đó mọi người đều có thể truy cập và sử dụng các dịch vụ tài chính một cách minh bạch và công bằng.
#2. Aave
Aave là một nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) cho phép người dùng cho vay và vay tài sản kỹ thuật số. Dự án do nhà phát triển người Thụy Sĩ Stani Kulechov thành lập vào năm 2017 với tên gọi ban đầu là ETHLend. Tên của dự án đã được thay đổi thành Aave vào tháng 9 năm 2018.
Khi trải nghiệm hệ sinh thái Aave, người dùng có thể vay mượn các loại tiền kỹ thuật số phổ biến như ETH, DAI, USDC và nhiều loại token ERC-20 khác. Nền tảng này cho phép người dùng tạo ra các vị thế vay lưu trữ tài sản của mình như một loại thế chấp để đảm bảo việc vay mượn. Người dùng cũng có thể tận dụng tính năng vay lãi suất cố định hoặc lãi suất biến động để lấy lời từ khoản vay của mình.
Hiện tại, Aave là một trong những dự án DeFi lớn nhất trên thị trường, với hơn 20 tỷ đô la Hoa Kỳ được khóa trong các khoản vay và khoản tiền gửi của người dùng. Aave đang hoạt động trên nhiều chuỗi khác nhau như Ethereum, Polygon, Binance Smart Chain và Avalanche.
#3. Compound
Compound là một trong những dự án hàng đầu trong lĩnh vực DeFi. Đây là nền tảng hỗ trợ người dùng cho vay và cho thuê tiền mã hóa. Compound được xây dựng trên nền tảng Ethereum, sử dụng các smart contract để quản lý và tự động hóa các hoạt động.
Trên nền tảng Compound, người dùng có thể cho vay hoặc vay mượn các loại tiền mã hóa phổ biến như Ethereum (ETH), Wrapped Bitcoin (WBTC), Stablecoins như Dai (DAI), USDC và nhiều loại token ERC-20 khác. Khi người dùng vay hoặc cho vay tiền mã hóa, họ sẽ nhận được một lượng token đại diện cho số dư của mình trên nền tảng.
Các giao dịch trên Compound được tự động hoá và quản lý bởi các smart contract. Điều này giúp đảm bảo tính an toàn và minh bạch cho các giao dịch. Hơn nữa, người dùng không cần phải liên hệ với bất kỳ bên thứ ba nào để cho vay hoặc vay mượn tiền mã hóa. Thay vào đó, bạn có thể thực hiện các giao dịch trực tiếp trên nền tảng Compound.
#4. UniSwap
UniSwap là một giao thức giao dịch phi tập trung (decentralized exchange – DEX) chạy trên nền tảng Ethereum, cho phép người dùng trao đổi các token ERC-20 một cách trực tiếp và an toàn mà không cần sự trung gian của sàn giao dịch truyền thống.
Điểm đặc biệt của UniSwap là sử dụng cơ chế gọi là “Automated Market Maker (AMM)” thay vì những đơn vị đấu giá truyền thống. Nhà cung cấp thanh khoản có thể thêm vào những cặp giao dịch mới, tạo ra các pool thanh khoản. Bất kỳ ai muốn mua hoặc bán token trong pool đều có thể thực hiện mà không cần sự đồng ý của bên còn lại. Mỗi lần giao dịch được thực hiện, giá trị của các token trong pool sẽ thay đổi tương ứng với số lượng token được mua hoặc bán.
Hiện tại, UniSwap là một trong những giao thức DEX lớn nhất trên thị trường tiền mã hóa, sở hữu mức thanh khoản và khối lượng giao dịch đáng kể. Nền tảng này hiện cũng đang tiếp tục phát triển và cải tiến để cung cấp cho người dùng trải nghiệm giao dịch tốt nhất trên blockchain.
#5. Synthetix
Synthetix là một giao thức tài chính phi tập trung được xây dựng trên nền tảng Ethereum. Giao thức này cho phép người dùng tạo ra tài sản tổng hợp (synthetic assets) được giới hạn bởi những loại tài sản cơ bản, chẳng hạn như tiền tệ, hàng hóa, cổ phiếu và chỉ số chứng khoán.
Synthetix có một mô hình kinh doanh độc đáo, trong đó người dùng cần đặt cược vào sự thay đổi giá trị giữa các cặp tài sản được liên kết với nhau. Ví dụ, một người có thể đặt cược vào sự thay đổi giá trị giữa đô la Úc và đô la Mỹ, sử dụng cặp tài sản synthetic được gắn với hai đồng tiền này. Người dùng cũng có thể tạo ra các loại tài sản tổng hợp của riêng mình và đặt cược vào sự thay đổi giá trị của chúng.
Sàn giao dịch chính của Synthetix là Kwenta, nơi người dùng có thể giao dịch những loại tài sản nhân tạo với nhau. Sàn cũng cung cấp cho người dùng các công cụ phân tích giúp họ đưa ra quyết định giao dịch thông minh.
Từ những thông tin trên, Tino Group hy vọng bạn đã hiểu Real World Assets (RWA) là gì cũng như những dự án RWA tiềm năng. Đừng quên theo dõi Tino Group để không bỏ lỡ những bài viết hữu ích về thị trường tiền mã hoá bạn nhé!
CẢNH BÁO: Đây là bài viết chia sẻ thông tin, không phải là lời kêu gọi đầu tư, bạn phải tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình. Đầu tư vào các sản phẩm tài chính luôn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nên bạn cần phải cân nhắc thật kỹ trước khi đi đến quyết định cuối cùng. Chúc bạn sáng suốt và tỉnh táo để đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn nhé!
Những câu hỏi thường gặp
Kết nối RWA với DeFi như thế nào?
Để kết nối RWA với DeFi, cần có một cơ chế để chuyển đổi tài sản thực tế sang dạng số trên blockchain. Các nhà phát triển sử dụng smart contract để tạo ra một token đại diện cho tài sản thực tế đó. Sau đó, token được sử dụng trong các giao dịch DeFi như một tài sản mã hóa.
Vì sao RWA lại là tiềm năng của DeFi?
RWA được xem là tiềm năng phát triển của DeFi vì những loại tài sản này giúp mở rộng phạm vi sử dụng của DeFi, từ việc chỉ tập trung vào tiền mã hóa sang các loại tài sản thực tế.
RWA có thể thay thế tiền mã hoá trong DeFi không?
Rất khó để nói rằng RWA có thể thay thế hoàn toàn tiền mã hóa trong DeFi vì cả hai loại tài sản đều có những ưu điểm và hạn chế riêng. Tiền mã hóa có tính thanh khoản cao và khả năng giao dịch nhanh chóng, trong khi RWA mang lại giá trị thực tế và được hỗ trợ bởi các tài sản vật chất. Tuy nhiên, việc kết nối RWA vào DeFi đã tạo ra cơ hội mới cho các doanh nghiệp và nhà đầu tư truy cập vào thị trường tài chính phi tập trung
Rủi ro nào có thể xảy ra khi sử dụng RWA trong DeFi?
Một số rủi ro có thể xảy ra khi sử dụng RWA trong DeFi:
- Tính pháp lý.
- Sự biến động thị trường.
- An ninh mạng.
- Khả năng bị hacker tấn công.
- Hệ thống xảy ra lỗi.
CryptoGPT (GPT) là gì? Tìm hiểu chi tiết về dự án CryptoGPT (GPT)">
