fbpx
close

Portfolio trong tài chính là gì? Có những loại danh mục đầu tư phổ biến nào?

Tác giả: Đông Tùng Ngày cập nhật: 09/01/2022 Chuyên mục: Kiến thức tổng hợp
Disclosure
Website Wiki.tino.org được cung cấp bởi Tino Group. Truy cập và sử dụng website đồng nghĩa với việc bạn đồng ý với các điều khoản và điều kiện trong chính sách bảo mật - điều khoản sử dụng nội dung. Wiki.tino.org có thể thay đổi điều khoản sử dụng bất cứ lúc nào. Việc bạn tiếp tục sử dụng Wiki.tino.org sau khi thay đổi có nghĩa là bạn chấp nhận những thay đổi đó.
Why Trust Us
Các bài viết với hàm lượng tri thức cao tại wiki.tino.org được tạo ra bởi các chuyên viên Marketing vững chuyên môn và được kiểm duyệt nghiêm túc theo chính sách biên tập bởi đội ngũ biên tập viên dày dặn kinh nghiệm. Mọi nỗ lực của chúng tôi đều hướng đến mong muốn mang đến cho cộng đồng nguồn thông tin chất lượng, chính xác, khách quan, đồng thời tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất trong báo cáo và xuất bản.

Portfolio trong tài chính là gì? Làm thế nào để quản lý portfolio tài chính? Tất cả các thắc mắc này sẽ đều được giải đáp tại đây. Hãy cùng Tino Group khám phá các câu trả lời này nhé!

Giới thiệu chung về portfolio

Portfolio trong tài chính là gì?

Portfolio trong tài chính là cách gọi khác của cơ cấu đầu tư hay tên gọi đầu tư. Đây là thuật ngữ dùng để chỉ tập hợp các loại chứng khoán tài chính mà một nhà đầu tư hay định chế đầu tư sẽ có thể nắm giữ. Thông thường, các nhà đầu tư có xu hướng muốn nắm giữ nhiều loại chứng khoán tài chính khác nhau để chia nhỏ rủi ro, giảm thiểu thiệt hại ở mức thấp nhất nếu xảy ra biến động ngoài ý muốn.

portfolio-trong-tai-chinh-la-gi

Họ cũng có thể kết hợp các loại chứng khoán tài chính khác nhau, trong đó một số đem lại lợi ích ngắn hạn (nhất thời) cao, số còn lại mang đến lợi ích dài hạn (lâu dài) khi giá thị trường tăng đáng kể.

Ý nghĩa của portfolio trong tài chính

Nhà đầu tư sẽ đạt được lợi ích đầu tư nhiều hơn nếu nắm giữ một danh mục đầu tư thay vì đầu tư vào một loại chứng khoán riêng lẻ. Nói cách khác, thay vì “all in” vào một loại chứng khoán, nhà đầu tư nên có sự phân bổ nhiều nguồn tài chính sẽ đạt được hiệu quả tốt hơn. Kết hợp các loại chứng khoán khác nhau này tạo thành một danh mục đầu tư được gọi là sự đa dạng hóa.

Bí quyết quản lý danh mục đầu tư

Xây dựng và quản lý danh mục đầu tư là một trong những kỹ năng cơ bản của một nhà đầu tư cần có. Mục tiêu sau cùng của việc lập portfolio là gia tăng lợi nhuận tỉ lệ thuận theo thời gian.

Danh mục đầu tư bao gồm tất cả và bất kỳ loại hình tài sản tài chính nào từ cổ phiếu, trái phiếu, vàng, bất động sản cho đến tiền điện tử – xu thế tài chính những năm gần đây. Để đầu tư thực sự có hiệu quả, nhà đầu tư cần học cách chấp nhận rủi ro, đa dạng hóa tài sản và cân bằng việc phân bổ danh mục đầu tư.

Chấp nhận rủi ro là điều không thể tránh khỏi

Trong đầu tư tài chính, lợi nhuận sẽ luôn đi cùng với rủi ro. Nói cách khác, rủi ro không phải là đối cực với lợi nhuận, mà là một phần không thể thiếu trong việc tối đa hóa lợi nhuận đạt được. Khả năng chấp nhận rủi ro là mức độ sẵn lòng của nhà đầu tư trong việc chấp nhận cơ hội mất một phần lợi ích nhỏ để theo đuổi lợi nhuận lớn hơn. Dễ hiểu hơn, đó là hình thức “thả con tép, bắt con tôm” hay “lùi một bước để tiến hai bước”.

portfolio-trong-tai-chinh-la-gi

Trên lý thuyết là vậy. Thế nhưng, trên thực tế, dường như không thể đánh giá được mức độ rủi ro để có thể mạo hiểm như vậy được.

Nếu bạn là nhà đầu tư mới, hãy cân nhắc thử việc áp dụng quy tắc ngón tay cái: thực hiện các chiến lược mạo hiểm hơn khi đầu tư liên quan đến cổ phiếu hoặc quỹ riêng lẻ nếu tình hình tiến xa hơn mục tiêu của bạn và thực hiện các chiến lược thận trọng hơn khi đầu tư liên quan đến trái phiếu (hoặc thậm chí tiền mặt) nếu tình hình tiến gần hơn đến mục tiêu của bạn.

Khả năng chấp nhận (quản lý) rủi ro của cá nhân bạn sẽ quyết định đến cách bạn xây dựng danh mục đầu tư của mình.

Đa dạng hóa tài sản càng nhiều, càng tốt

Bên cạnh việc chấp nhận rủi ro, “không bỏ trứng vào một giỏ” cũng là nguyên tắc đầu tư tài chính cốt lõi mà các nhà đầu tư không thể không biết. Đây cũng là lý do tại sao bạn cần đa dạng hóa tài sản trong danh mục của mình.

Đa dạng hóa nhiều loại tài sản khác nhau từ cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, bất động sản, tiền điện tử,…cũng như đa dạng hóa nhiều loại tài sản nhỏ trong cùng một nhóm. Nghĩa là, bạn sẽ không đầu tư tất cả cổ phiếu vào một tên tuổi nhất định, bạn nên chia đều nhiều loại cổ phiếu khác nhau. Như vậy, dù thị trường có biến động khôn lường, danh mục của bạn cũng sẽ tăng trưởng theo nhiều tình huống khác nhau.

Một trong những cách dễ dàng nhất trong việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là đầu tư vào các quỹ chỉ số hoặc quỹ ETF. Khi sở hữu các quỹ có chi phí tương đối thấp trong danh mục đầu tư, bạn sẽ có thể chứng kiến hàng trăm hoặc hàng nghìn cổ phiếu và trái phiếu khác nhau trong cùng một phiên chứng khoán duy nhất.

portfolio-trong-tai-chinh-la-gi

Phân bổ tài sản và tái cân bằng portfolio

Việc làm này sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu thiệt hại khi thị trường xảy ra bất ổn. Tùy thuộc vào chiến lược đầu tư của mỗi người mà sẽ có các cách chia tỷ lệ phân bổ khác nhau. Công việc này bạn có thể nhờ sự hỗ trợ từ cố vấn robot. Hầu hết các hoạt động liên quan đến tái cân bằng đều nằm trong khả năng quản lý danh mục đầu tư của robot.

5 loại danh mục đầu tư phổ biến nhất hiện nay

Danh mục đầu tư mạo hiểm

Như tên gọi của danh mục, đầu tư mạo hiểm là một “con dao hai lưỡi” khi lợi nhuận và rủi ro luôn ở mức cao. Cổ phiếu trong danh mục đầu tư này thường có chỉ số beta rất cao hoặc sẽ rất nhạy cảm với những biến động của thị trường dù là nhỏ nhất. Và chỉ số beta càng cao, khả năng chịu sự biến động giá sẽ càng nhiều. Chẳng hạn như chỉ số 2.0 thường có xu hướng thay đổi gấp đôi so với thị trường kể cả tăng trưởng hay suy thoái. Như đã đề cập ban đầu, rủi ro và lợi nhuận là nét đặc trưng của việc đầu tư tài chính.

Danh mục đầu tư an toàn

Ngược lại với đầu tư mạo hiểm, chỉ số beta của những cổ phiếu an toàn thường không cao và có thể độc lập với những biến động chung của toàn thị trường. Trái ngược với những cổ phiếu này là những cổ phiếu mang tính chu kì. Đây sẽ là loại cổ phiếu rất nhạy cảm với những sự thay đổi trong toàn bộ chu kỳ kinh tế.

Danh mục đầu tư theo thu nhập

Danh mục theo thu nhập là danh mục đầu tư tập trung vào việc tạo ra lợi nhuận thông qua cổ tức hoặc cách thức phân phối khác cho cổ đông. Loại hình này có phần giống với cổ phiếu an toàn nhưng lại có khả năng sinh lời nhiều hơn. Danh mục này thường sẽ tạo ra dòng tiền dương. Bạn có thể tìm hiểu thêm về Cách xác định dòng tiền thuần trong doanh nghiệp.

portfolio-trong-tai-chinh-la-gi

Ủy thác đầu tư bất động sản (REITs) và cổ phiếu hợp danh hữu hạn (MLP) là hai nguồn rất đáng cân nhắc để đầu tư. Các công ty này có xu hướng chuyển một phần lớn lợi nhuận họ đạt được về cho các cổ đông để nhận lại những ưu đãi về thuế. Nếu bạn không muốn bận tâm về những rắc rối trong việc sở hữu bất động sản như không có khách thuê trọ, nội hư hao,…REITs là một sự lựa chọn phù hợp để đầu tư vào nhà đất

Tuy nhiên, đừng quên rằng danh mục đầu tư này cũng phụ thuộc vào tình hình biến động kinh tế. REITs được xem là nhóm những cổ phiếu chịu ảnh hưởng nghiêm trọng nhất trong thời kì suy thoái, khi những hoạt động kinh doanh và xây dựng nhà đất không còn được như trước.

Danh mục đầu tư đầu cơ

Danh mục đầu tư đầu cơ có thể xem là một ván bài thực sự khi tiềm ảnh quá nhiều rủi ro nhất trong các loại hình đầu tư. Nhiều chuyên gia tài chính cho rằng chỉ nên đầu tư tối đa 10% cho danh mục này để tránh thất thoát. Thế nên, để đầu tư vào danh mục này, bạn cần chuẩn bị một tâm thế sẵn sàng trước khi bắt đầu tham gia.

portfolio-trong-tai-chinh-la-gi

Danh mục đầu tư hỗn hợp

Xây dựng danh mục đầu tư hỗn hợp là sự kết hợp nhiều lĩnh vực đầu tư như trái phiếu, hàng hóa, bất động sản hay thậm chí là lĩnh vực nghệ thuật. Danh mục này có cách tiếp cận vô cùng linh hoạt. Phương pháp này áp dụng bí quyết đa dạng hóa danh mục đầu tư để mang lại lợi ích trong bối cảnh cổ phiếu và chứng khoán thường có xu hướng biến động trái ngược với nhau.

Trên đây là các chia sẻ về portfolio trong tài chính cũng như các khía cạnh liên quan bài viết tổng hợp được. Hy vọng bạn sẽ thấy bài viết hữu ích. Nếu yêu thích, hãy ủng hộ cho Tino Group bằng cách nhấn like và đánh giá năm sao ở cuối bài. Điều này sẽ là món quà tinh thần vô cùng quý giá giúp đội ngũ nhân viên sẽ không ngừng nâng cao chất lượng bài viết cũng như chia sẻ những kiến thức hữu ích đến quý bạn đọc. Chúc bạn thành công!

CẢNH BÁO: Đây là bài viết chia sẻ thông tin, không phải là lời kêu gọi đầu tư, bạn phải tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình. Đầu tư vào các sản phẩm tài chính luôn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nên bạn cần phải cân nhắc thật kỹ trước khi đi đến quyết định cuối cùng. Chúc bạn sáng suốt và tỉnh táo để đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn nhé!

Những câu hỏi thường gặp

Các loại tài sản chủ yếu trong danh mục đầu tư gồm những loại nào?

Một số tài sản chủ yếu trong danh mục đầu tư là cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán phái sinh, vàng, bất động sản, forex, tiền điện tử,…

Danh mục đầu tư nào phù hợp với người có vốn thấp?

Danh mục đầu tư mạo hiểm và đầu cơ là hai loại danh mục phù hợp với nhà đầu tư chưa mạnh về tiềm lực kinh tế.

Top 5 thị trường tài chính đáng đầu tư hiện nay gồm những tên tuổi nào?

Những thị trường tài chính nên đầu tư hiện nay là tiền mã hoá (Bitcoin, Ethereum), cổ phiếu (Apple và Amazon), forex (EUR/USD, AUD/USD và NZD/USD), chỉ số (S&P 500 SPX500), Nasdaq100 và Dow Jones US30), hàng hóa (vàng, dầu thô).

Có khoảng bao nhiêu cặp ngoại hối forex trên thị trường tài chính?

Có khoảng 60 cặp ngoại hối trên thị trường đầu tư.

Đông Tùng

Senior Technology Writer

Là cử nhân Quản trị kinh doanh của Trường Đại học Tài chính - Marketing, Tùng bắt đầu làm việc tại Tino Group từ năm 2021 ở vị trí Content Marketing để thỏa mãn niềm đam mê viết lách của bản thân. Sở hữu khả năng sáng tạo đặc biệt, anh cùng đội ngũ của mình đã tạo nên những chiến dịch quảng cáo độc đáo cùng vô số bài viết hữu ích về nhiều chủ đề khác nhau. Sự tỉ mỉ, kiên trì và tinh thần sáng tạo của Tùng đã góp phần lớn vào thành công của Tino Group trong lĩnh vực marketing trực tuyến.

Xem thêm bài viết

Bài viết liên quan

Mục lục

Xem nhiều

giá tốt, chất lượng cao mình rất hài lòng
chất lượng dịch vụ tốt lắm...á
chất lượng dịch vụ rất tốt.
giá tốt, chất lượng cao mình rất hài lòng
Dịch vụ chăm sóc khách hàng tốt
Dùng rất oke nha mọi người
Dịch vụ chăm sóc khách hàng tốt, mình rất hài lòng về dịch vụ của TINOHOST
Đã mua rất nhiều tên miền tại Tinohost. Chất lượng tốt
dịch vụ và chăm sóc khách hàng rất tốt , mình rất thích tinohost , mình đã sử dụng nhiều dịch vụ của tinohost rồi
tuyệt vời chăm sóc khách hàng quá tốt
dịch vụ và chăm sóc khách hàng rất tốt , mình rất thích tinohost , mình đã sử dụng nhiều dịch vụ của tinohost rồi
Quá tốt - Quá xuất sắc và tuyệt
Hỗ trợ nhiệt tình. dịch vụ chất lượng
Đội ngũ support rất nhiệt tình.
Sử dụng dịch vụ của bạn Tinohost 2 3 năm nay chưa khi nào phải thất vọng.
host dùng chất lượng, miền giá rẻ
dịch vụ hỗ trợ rất nhanh, tốc độ hosting tốt
Hộ trợ tốt, nhanh. Tuyệt vời 🥰
tuyệt vời, dịch vụ cực tốt và hỗ trợ siêu nhanh
Làm việc nhanh chóng, giá thành hợp lí.
Hosting rẻ và nhanh thích hợp cho học sinh sinh viên như mình
dịch vu tốt ! Sẽ sử dụng thưởng xuyên !
Mỗi lần cần gì, nhắn Tino là được hỗ trợ ngay. Nên một đứa không biết gì về web như mình cũng tạo được blog. Cơ bản mình chỉ lo viết, mọi thứ có anh IT của Tino lo hết.
Nhìn chung thì Tino xứng đáng là một trong những nhà cung cấp host giá rẻ #1 tại VN. Bên này support khá nhanh và nhiệt tình nên quá trình sử dụng diễn ra tương đối trơn tru.
Chất lượng quá ok so với mức giá. Các SME có thể tham khảo để dựng web nhé.
uy tín chất lượng chuẩn cho 5 sao
Dịch vụ nhanh chóng thanh toán tiện lợi
Dịch vụ nhanh chóng, giá cả hợp lý
Chất lượng phục vụ ok, support khá nhanh chóng và chất lượng gói lớn tốt, gói nhỏ cần tốt hơn.
Dịch vụ tốt, giá cả hợp lý👍
Rất hay, rất tốt, rất hữu ích
Hỗ trợ rất nhanh và nhiệt tình
Chất lượng phục vụ ok, support khá nhanh chóng và chất lượng gói lớn tốt, gói nhỏ cần tốt hơn.
dịch vụ tốt, thanh toán nhanh chống
Hài lòng dịch vụ của tinohost
Sau khi sử dụng dịch vụ của TinoHost. Mình thấy website load nhanh hơn hẳn so với sử dụng ở nhà cung cấp cũ. Giá cả do mình đc mua với giá sale 99% của TinoHost nên rất là rẻ. Gói mình mua là gòi Hosting Bussiness 20GB. Thông số cấu hình cao nên web load khá mượt
Chúc TinoHost phát triển!
domain rẻ, có nhiều gói hữu ích thích hợp cho sinh viên
Hài lòng về dịch vụ và tư vấn
Dịch vụ tốt . Support nhiệt tình
Chất lượng OK
Nhanh chóng
dịch vụ rất tốt
Nhân viên support nhanh, hỗ trợ nhiệt tình, giao dịch tự động nên khá tiện
Đã dùng nhiều dịch vụ tại Tinohost, chất lượng tốt, rất hài lòng ...😀
Sự dụng rất hài lòng với các dịch vụ của tinohost
Dịch vụ tốt, uy tín chất lượng
Tino dịch vụ quá tuyệt vời
Giá rẻ, dịch vụ tốt, hỗ trợ nhanh chóng
dịch vụ rất tốt rất tuyệt vời
Giá hợp lý cho người mới dùng
Mình thấy Tinohost có giao diện thân thiện, dễ đăng ký sử dụng cho người mới tập tành làm web như mình. Hosting hỗ trợ có nhiều lựa chọn về dung lượng và giá cả! Thanh toán qua momo thuận tiện. Recommended!
wed quá ok làm việc nhanh ngọn
Dịch vụ tốt. Khá hài lòng vì support nhiệt tình
Dịch vụ quá tuyệt vời danh cho các bạn
Xin cảm ơn đội ngủ kỹ thuật. Các bạn rất chuyên nghiệp và thân thiện. Tôi sẽ giới thiệu các bạn cho bạn bè của mình.
Dịch vụ hỗ trợ tốt, ổn định, thanh toán dễ dàng.
Mình từng dùng VPS bên Vietel IDC, hay gặp lỗi vặt và bảo trì liên tục. Nhưng Tino thì rất ok
dùng tốt, nhanh, dễ sử dụng
Giao diện đẹp mắt, dễ sử dụng
Đề nghị xem lại vấn đề phục vụ khách hàng (livchat)!
Good. Tốc độ cao. Tùy chỉnh nhiều trên shared hosting.
hosting ngon, giá luôn rẻ, tôi làm code nhưng rất thích sài host tino
Tino cung cấp host rất chuyên nghiệp. Đội ngũ kỹ thuật hỗ trợ rất tận tâm và nhiệt tình. Mình sẽ tiếp tục ủng hộ Tino 🥰.
Rất tuyệt vời🙆🙆🙆🙆🙆🙆🙆🙆🙆
Xét về tầm giá thì TinoHost rất đáng để mua và sử dụng lâu dài.
Dịch vụ chất lượng, ủng hộ 1 năm nay rồi
tuyệt vời quá đi,tuyệt vời quá đi
Tốc độ ổn định, tư vấn nhiệt tình
mới tham gia, mong mọi người hỗ trợ thêm
Tốc độ khá tốt với gói rẻ nhất 9k
Giao dịch nhanh,support nhanh và tận tình,chuyển miền nhanh,Hosting Ok
mua sản phẩm dịch vụ tinhot rất tốt tặng ad 5tr ** luon nè🥰🥰🥰
tinohost
một truong những nơi bán hosting rẻ, chất lượng dành cho anh em nào cần để làm web
mua tại : tinohost.com
mình đã mua 2 tên miền + hosting của Tino Host . quả nhiên hiệu quả SEO cải thiện đáng kể và chứng chỉ bảo mật HTTPS miễn phí của Tino Host cũng ko kém phần quang trọng cho việc SEO website của mình
Tino host là một trong nhà cung cấp tốt nhất mình từng sử dụng. Với ưu đãi khuyến mại nhiều, giá thành rẻ kèm theo đó là sự support tuyệt vời của các admin. Nếu ai chưa lựa chọn được nhà cung cấp cho bản thân mình thì Tinohost sẽ là câu trả lời tốt nhất.
dịch vụ tốt, đội ngũ support nhiệt tình, cảm ơn #tinohost
Uy tín, chất lượng, nhân viên hỗ trợ nhiệt tình
mua 2 domain tại tinohost dùng rất chất lượng
Đã mua 02 domain và hosting tại TinoHost, hài lòng cách tư vấn và chăm sóc khách hàng của TinoHost :)
Giá rẻ cấu hình mạnh, black friday là sự bùng nổ của Tino
Hay web bán tài nguyên rất ngon
dịch vụ tốt, mua luôn host chất lượng cao của công ty nhân dịp blackfriday, cảm ơn #tinohost
Dịch vụ rất tốt, nhân viên tận tình.
Hỗ trợ nhiệt tình nhất trong các nhà cung cấp mih từng dùng. Không những server mạnh, ưu đãi có 1 không 2 mà còn nhiều plugin pro bản quyền đính kèm nữa. Quyết định gắn bó "Lifetime" với tino 😁
Dịch vụ tốt hỗ trợ nhanh chóng
Thích cách tư vấn tận tình và nhanh gọn của Tino mỗi khi có vấn đề trục trặc. Hosting ổn định, giá rẻ tốt lắm nhé mọi người
mình có mua 2 tên msiền của tino, mình rât thích cách tư vấn và chăm sóc khách hàng tại đây. Ngoài ra giá domain khá rẻ, phù hợp cho mọi người. 5 sao
Dịch vụ tốt, support nhiệt tình
tinohost tuyệt vời giá cả hợp lý
domain mua rất rẻ :))))
tốt, chất lượng, hostingok
Hosting tốt, giá cả cạnh tranh
Tuyệt vời , Hosting quá ổn
Chất lượng lắm ạ. Domain mua rẻ nhất thị trường
Dịch vụ tốt và chất lượng
Chất lượng lắm ạ. Domain mua rẻ nhất thị trường
Tino Host dùng quá ngon đi !💥💥💥💥💥
Tôi đã mua domain và hosting của các nhà cung cấp khác rồi, nhưng thực sự thấy không tốt bằng Tino, ngoài ra còn hỗ trợ rất tốt. Cảm ơn tino nhiều!
Next Reviews
CÔNG TY CỔ PHẦN TẬP ĐOÀN TINO
Trụ sở chính: L17-11, Tầng 17, Tòa nhà Vincom Center, Số 72 Lê Thánh Tôn,  Phường Bến Nghé, Q. 1, TP. Hồ Chí Minh

Văn phòng kinh doanh: Số 42 Trần Phú, Phường 4, Quận 5, TP HCM
GPKD số 0315679836 do Sở KH và ĐT TP Hồ Chí Minh cấp
Hotline: 0364 333 333
Góp ý/Phản ánh dịch vụ: 0933 000 886