LeverFi (LEVER) là gì? Nền tảng định hướng tương lai của đòn bẩy trong DeFi

Sự bùng nổ của lĩnh vực DeFi đã tạo ra nhiều nền tảng mới và thú vị. Tuy nhiên, vẫn còn một số lĩnh vực mà DeFi chưa theo kịp tài chính truyền thống. LeverFi hy vọng sẽ giải quyết vấn đề này bằng cách cung cấp một hệ thống cho vay độc đáo. Vậy cụ thể LeverFi (LEVER) là gì? Liệu nền tảng có thể cung cấp dịch vụ tốt hơn các mô hình truyền thống? Các bạn hãy cùng TinoHost tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!

Tóm tắt

LeverFi là một nền tảng giao dịch phái sinh DeFi đầy hứa hẹn, cung cấp các tính năng giao dịch đòn bẩy, cho vay và hoán đổi tài sản trên nhiều blockchain. LEVER là token gốc của dự án được xây dựng trên mạng Ethereum, đóng vai trò quan trọng trong việc quản trị cộng đồng LeverFi.

Tổng quan về LeverFi (LEVER)

LeverFi (LEVER) là gì?

LeverFi là một nền tảng DeFi cung cấp giao dịch đòn bẩy (leveraged trading), cho phép các nhà đầu tư gửi tiền của họ vào và những người khác có thể sử dụng số tiền đó để giao dịch và kiếm lợi nhuận. So với các nhà môi giới đòn bẩy truyền thống, LeverFi hướng đến việc cung cấp tính minh bạch và bảo vệ tốt hơn trước biến động giá của thị trường.

Giao dịch đòn bẩy là gì?

Giao dịch đòn bẩy là hình thức vay tiền từ bên cho vay với mục đích đầu tư và còn được gọi là giao dịch ký quỹ. Chiến lược này cho phép nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch với nhà môi giới với số vốn nhỏ và kiếm được số tiền lớn hơn nhiều trên thị trường. Tuy nhiên, giao dịch đòn bẩy cũng có thể dẫn đến thua lỗ lớn hơn nếu khoản đầu tư thất bại.

Nguồn gốc của dự án LeverFi

LeverFi bắt nguồn từ một dự án được phát triển vào năm 2019 bởi Lawrence Lim và Loh Zheng Rong. Hai nhà phát triển đến từ Singapore này đều có xuất thân từ lĩnh vực tài chính truyền thống và có nhiều kinh nghiệm trong đầu tư cho vay.

Lawrence Lim và Loh Zheng Rong nhận thấy những yếu tố trong tài chính truyền thống cũng có thể hoạt động tốt trong thế giới tiền điện tử. Vì vậy, họ đã quyết định hợp tác và thành lập RAMP DEFI, một công ty cung cấp các dịch vụ giao dịch đòn bẩy độc đáo cho những người đam mê tiền điện tử. Khi phát triển RAMP DEFI, họ nhận thấy rằng lĩnh vực DeFi đang gặp phải các vấn đề như tính thanh khoản và khả năng tương thích giữa các mạng. Do đó, họ quyết định chuyển đổi hướng phát triển dự án của mình để giải quyết những vấn đề này. Cuối cùng, dự án đổi tên thành LeverFi và chính thức được công bố vào tháng 3 năm 2022.

Kể từ khi thành lập, LeverFi đã thu hút được nhiều nhà đầu tư lớn, bao gồm ParaFi Capital, Torchlight Ventures, Signum Capital và MW Partners.

Mục tiêu của LeverFi là gì?

Vấn đề cơ bản mà LeverFi muốn giải quyết là sự khó khăn trong việc huy động vốn đầu tư. LeverFi cố gắng cung cấp vốn cho các nhà đầu tư bằng cách thiết lập một nền tảng DeFi mang lại lợi nhuận cho cả người cho vay và người vay. Người cho vay gửi token và kiếm được lãi suất, trong khi các nhà giao dịch có thể vay tiền để thực hiện các lệnh mua bán lợi nhuận hơn.

LeverFi đặt mục tiêu trở thành nền tảng giao dịch đòn bẩy DeFi tốt nhất hiện có. Trong giai đoạn thiết kế nền tảng, nhóm của họ đã cố gắng xác định và giải quyết các vấn đề chính trong các nền tảng giao dịch đòn bẩy DeFi khác.

Nhà giao dịch mới có thể sử dụng các dịch vụ đơn giản dựa trên thế chấp của LeverFi, trong khi các nhà giao dịch chuyên nghiệp có thể truy cập vào các công cụ giao dịch theo cặp (Pairs Trade), phòng ngừa rủi ro (Hedging) và kiếm lời từ chênh lệch giá.

LeverFi hoạt động như thế nào?

Hệ sinh thái của LeverFi được xây dựng trên mạng lưới Ethereum, bao gồm các lớp Smart Contract quản lý nhiều tác vụ khác nhau. Người dùng có thể truy cập hệ thống thông qua một ứng dụng chuyên dụng. LeverFi sử dụng các thành phần sau để duy trì hoạt động cho hệ sinh thái của mình.

Bộ quản lý thế chấp (Collateral Manager)

Collateral Manager sẽ theo dõi tất cả tài sản mà người giao dịch ký quỹ để hỗ trợ các khoản vay của họ. Hệ thống có thể gom nhiều loại tài sản khác nhau thành một nhóm thế chấp duy nhất có thể hỗ trợ các khoản vay khá lớn từ các nhà giao dịch. Để đảm bảo mỗi nhà giao dịch cung cấp đủ tiền cho nhóm thế chấp riêng lẻ của họ, Collateral Manager sử dụng oracle Chainlink để xác nhận tiền gửi.

Bộ quản lý giao dịch (Trading Manager)

Trading Manager định tuyến các yêu cầu thông qua nhiều sàn giao dịch phi tập trung (DEX) để tìm ra mức giá tốt nhất cho người giao dịch. Ngoài ra, công nghệ này còn chạy các tính toán lỗ lãi và theo dõi toàn bộ sổ sách giao dịch của LeverFi.

Bộ quản lý cho vay (Lending Manager)

Lending Manager có nhiệm vụ theo dõi xem ai gửi bao nhiêu tiền và quản lý tài sản khi chúng được lưu trữ trong các Pool cho vay. Hệ thống Lending Manager cũng có đường cong tỷ lệ sử dụng để tính toán phí vay và giúp người dùng kiếm lợi nhuận từ thế chấp.

Bộ quản lý rủi ro (Risk Manager)

Risk Manager giúp giải quyết các vấn đề tiềm ẩn trước khi chúng ảnh hưởng đến nền tảng. Hệ thống này sẽ tính toán sức khỏe tài khoản của từng nhà giao dịch và quản lý rủi ro tỷ lệ vay trên giá trị thế chấp. Khi một tài khoản tích lũy quá nhiều nợ mà không trả được, Risk Manager sẽ bán thế chấp của họ để bổ sung thanh khoản trở lại cho nền tảng LeverFi.

Các sản phẩm của LeverFi

Trade

LeverFi cho phép mọi người dễ dàng mua và bán tiền điện tử. Hệ thống đòn bẩy được sắp xếp hợp lý cho phép bạn ký quỹ và ngay lập vay tiền giao dịch. Một trong những lợi ích của LeverFi là khả năng gom tất cả tài sản thế chấp giao dịch của bạn vào một nhóm tài sản thế chấp duy nhất. Không giống như các nền tảng cho vay khác, bạn không cần phải sở hữu một lượng lớn token duy nhất nếu muốn thực hiện các giao dịch đòn bẩy. Hơn nữa, LeverFi cung cấp cho bạn khả năng kiếm lợi nhuận từ tài sản thế chấp. Tất cả các token trong nhóm tài sản thế chấp duy nhất của bạn sẽ tạo ra lãi trong khi bạn đang giao dịch.

Lending

LeverFi cũng là một trong số ít nền tảng DeFi cho phép bạn kiếm tiền với số tài sản dư thừa. Để giúp người khác thực hiện các giao dịch đòn bẩy, bạn có thể stake token của mình vào các Pool cho vay của LeverFi để kiếm một phần phí mỗi khi một nhà giao dịch sử dụng tiền của bạn để giao dịch.

Swap

LeverFi cung cấp nhiều lựa chọn hoán đổi (swap) giữa các loại tiền điện tử khác nhau, giúp bạn dễ dàng thực hiện các hoạt động như phòng ngừa rủi ro (Hedging) và tận dụng các cơ hội kiếm lời từ chênh lệch giá khi lựa chọn vị thế giao dịch đòn bẩy.

Ví dụ, một nhà giao dịch có thể vay từ Pool BTC và mua ETH để bán khống BTC trong khi vẫn kiếm lợi nhuận từ việc tăng giá của ETH. Điều này cho phép thực hiện nhiều chiến lược đầu tư tùy chỉnh khác nhau.

Governance

Chương trình Governance Staking LEVER cung cấp quyền bỏ phiếu cho những người nắm giữ token LEVER. Họ có thể bỏ phiếu để bổ sung thêm các loại tiền điện tử mới hoặc sử dụng làm tài sản thế chấp cho nền tảng LeverFi, cũng như thêm hoặc xóa các Pool cho vay.

Hệ thống quản trị cộng đồng cũng giúp xác định việc ra mắt các chương trình khuyến khích mới và các blockchain mới được triển khai trên LeverFi. Ngoài việc có thể giúp thiết lập các quy tắc cho LeverFi, các thành viên quản trị cộng đồng cũng nhận được chiết khấu phí giao dịch.

Lộ trình phát triển của dự án LeverFi

Kể từ khi bắt đầu hoạt động vào năm 2019, LeverFi đã đạt được khá nhiều thành tựu khi xây dựng nền tảng của mình, tích hợp nhiều tính năng và phát hành thành công phiên bản beta để người dùng khám phá.

Vào cuối năm 2023, lộ trình của LeverFi tập trung vào việc chuyển đổi sang mô hình Governance Staking LEVER. Họ hy vọng điều này sẽ cho phép cộng đồng đóng góp nhiều hơn và giữ giá của token LEVER ổn định.

Bước tiếp theo trên lộ trình của họ là tích hợp phản hồi của người dùng và mở rộng nền tảng. Dự án có kế hoạch nâng cấp giao thức, điều chỉnh bố cục giao diện và cung cấp thêm các biện pháp bảo vệ để ngăn người dùng mở rộng quá mức các vị thế của họ.

Tìm hiểu về token LEVER

Token LEVER là gì?

LEVER là token gốc của dự án LeverFi, được xây dựng trên mạng Ethereum. Chủ sở hữu LEVER có thể stake token của họ trong một khoảng thời gian cụ thể để nhận xLEVER, token đại diện cho một phiếu bầu trong mô hình quản trị của LeverFi.

Các thông tin kỹ thuật của token LEVER

• Tên: LeverFi token
• Ký hiệu: LEVER.
• Blockchain: Ethereum.
• Tiêu chuẩn: ERC-20.
• Loại: Governance Token.
• Contracts: 0x4b5f49487ea7b3609b1ad05459be420548789f1f
• Tổng cung: 35.000.000.000 LEVER
• Cung tối đa: 35.000.000.000 LEVER

Tỷ lệ phân bổ và lịch trả token LEVER

• Development Team: 16%
• Protocol Reserves: 20%
• Farming Reserves: 45%
• Private Sale: 18%
• Public Sale: 1%

Dưới đây là biểu đồ lịch trả token LEVER:

Ví lưu trữ token LEVER

LEVER là token ERC-20 nên bạn có thể lưu trữ trên một số ví gồm:

• Các ví Ethereum phổ biến: Metamask, Trust Wallet, Coin98 wallet, Coinbase Wallet, MyEtherWallet,…
• Ví lạnh: Ledger, Trezor
• Ví trên sàn giao dịch

Mua bán token LEVER ở đâu? Giá bao nhiêu?

Tóm lại, LeverFi cung cấp nhiều dịch vụ hữu ích cho các nhà giao dịch. Chỉ cần bạn sử dụng giao dịch đòn bẩy một cách hợp lý, đây lẽ là nền tảng lý tưởng để kiếm được lợi nhuận hiệu quả. Thậm chí, ngay cả những người không quan tâm đến các vị thế giao dịch đòn bẩy vẫn có khả năng kiếm tiền từ LeverFi.

CẢNH BÁO: Đây là bài viết chia sẻ thông tin, không phải là lời kêu gọi đầu tư, bạn phải tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình. Đầu tư vào các sản phẩm tài chính luôn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nên bạn cần phải cân nhắc thật kỹ trước khi đi đến quyết định cuối cùng. Chúc bạn sáng suốt và tỉnh táo để đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn nhé!

Những câu hỏi thường gặp