Lĩnh vực Real World Assets (RWAs) trên nền tảng blockchain đang bùng nổ với tốc độ chóng mặt, thu hút sự chú ý của đông đảo cộng đồng tiền điện tử. Nhờ tiềm năng to lớn trong việc kết nối thế giới DeFi với các tài sản truyền thống, RWAs mở ra cơ hội đa dạng cho nhà đầu tư. Trong bài viết hôm nay, các bạn hãy cùng TinoHost khám phá top 6 dự án RWAs tiềm năng nhất hiện nay.
Tóm tắt
Dự án RWAs (Real World Assets) là các dự án sử dụng công nghệ blockchain để token hóa tài sản thế giới thực nhằm tạo điều kiện cho việc giao dịch, đầu tư vào những tài sản này một cách dễ dàng và hiệu quả hơn. Để có cái nhìn toàn diện hơn về tiềm năng và cơ hội đầu tư trong lĩnh vực RWAs, mời bạn đọc theo dõi chi tiết bài viết.
Tổng quan về Real World Assets (RWAs)
Real World Assets (RWAs) là gì?
Tài sản thế giới thực (Real World Assets – RWAs) là những tài sản có giá trị ngoài đời thực được đưa lên nền tảng blockchain thông qua quá trình token hóa (tokenization). Nói cách khác, RWAs đại diện cho các tài sản truyền thống như bất động sản, vàng, tác phẩm nghệ thuật, … được chuyển đổi thành các token kỹ thuật số.
Khái niệm Tokenization xuất hiện từ đầu những năm 2010, với ý tưởng colored coins trên blockchain Bitcoin. Tuy nhiên, phải đến khi blockchain Ethereum ra mắt vào năm 2015 thì khái niệm này mới bắt đầu phổ biến.
Tiềm năng của Tokenization trong việc đưa tài sản thế giới thực lên Blockchain
Tăng tính thanh khoản cho tài sản khó giao dịch
Tài sản được token hóa có thể dễ dàng giao dịch trên các nền tảng blockchain, cho phép các giao dịch diễn ra nhanh chóng và hiệu quả hơn. Tokenization giúp nhà đầu tư tiền điện tử tiếp cận với các tài sản vốn khó giao dịch theo cách truyền thống, chẳng hạn như bất động sản hoặc tác phẩm nghệ thuật. Điều này có thể thu hút thêm nhiều nhà đầu tư tham gia vào thị trường tiền điện tử.
Sở hữu theo tỷ lệ giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư
Tokenization mang đến cho nhà đầu tư tiền điện tử những cơ hội mới để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Việc token hóa cho phép chia nhỏ tài sản thành các phần nhỏ hơn với giá cả phải chăng hơn. Điều này đồng nghĩa với việc nhà đầu tư có thể sở hữu một phần của các tài sản giá trị cao như bất động sản, giúp dân chủ hóa quyền truy cập vào các cơ hội đầu tư.
Khả năng tiếp cận toàn cầu
Thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử và công nghệ blockchain, tokenization cung cấp khả năng tiếp cận toàn cầu đối với các tài sản trước đây chỉ giới hạn ở một số thị trường nhất định. Nhà đầu tư trên toàn thế giới có thể tham gia sở hữu và giao dịch tài sản, giúp thị trường mở rộng hơn nữa.
Đẩy mạnh sự phát triển của thị trường tiền điện tử
Việc token hóa tài sản thực có khả năng thu hút nhiều người tham gia hơn vào thị trường tiền điện tử. Tổng quy mô và tính thanh khoản của thị trường tiền điện tử nói chung có thể tăng lên khi ngày càng nhiều tài sản thực được token hóa và tích hợp vào các nền tảng blockchain. Sự phát triển này có thể dẫn đến việc áp dụng rộng rãi hơn tiền điện tử và công nghệ blockchain.
Đổi mới trong lĩnh vực DeFi
Tokenization đang thúc đẩy sự đổi mới trong lĩnh vực DeFi. Khái niệm này cho phép tạo ra các sản phẩm và dịch vụ tài chính mới tận dụng tài sản được token hóa làm tài sản thế chấp hoặc cơ hội đầu tư.
Ví dụ, việc ra mắt thêm nhiều RWAs được token hóa có thể khuyến khích nhiều giao thức DeFi niêm yết các token này để giao dịch. Nhờ vậy, các giao thức đa dạng hóa các dịch vụ đồng thời tăng tính thanh khoản và khả năng tiếp cận cho các tài sản được token hóa. Một số giao thức DeFi đã niêm yết các RWAs để giao dịch bao gồm Maple, Polytrade Finance, Clearpool và Goldfinch.
Những đổi mới này có thể nâng cao hiệu quả, tăng tính minh bạch và khả năng tiếp cận của thị trường tài chính đối với các nhà đầu tư tiền điện tử.
Tăng cường minh bạch và bảo mật
Công nghệ blockchain đảm bảo lưu trữ hồ sơ sở hữu tài sản minh bạch, giúp tạo lòng tin và sự an tâm cho các nhà đầu tư, đồng thời giải quyết các mối lo ngại liên quan đến gian lận và bảo mật.
Top 6 dự án RWAs tiềm năng nhất hiện nay
Ondo Finance
Ondo Finance là một nền tảng phi tập trung giúp token hóa RWAs trên blockchain. Nền tảng cho phép người dùng mã hóa an toàn nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm bất động sản, hàng hóa, trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp.
Dự án hướng tới mục tiêu dân chủ hóa quyền truy cập vào các cơ hội đầu tư bằng cách cho phép sở hữu theo tỷ lệ (fractional ownership) của tài sản, qua đó gia tăng tính thanh khoản trong thị trường RWAs. Với giao diện thân thiện và các tính năng bảo mật mạnh mẽ, Ondo Finance mang đến trải nghiệm liền mạch cho các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư và tiếp cận với các tài sản hữu hình thông qua công nghệ blockchain.
MakerDAO
MakerDAO là một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) điều hành giao thức Maker, nền tảng tạo ra đồng stablecoin DAI. Thông qua các vị trí nợ thế chấp (CDP) và cơ chế quản trị, MakerDAO cho phép người dùng token hóa RWAs và tạo ra các đồng stablecoin được bảo chứng bằng DAI.
Bằng cách mang lại tính ổn định và thanh khoản cho thị trường RWAs, MakerDAO tạo điều kiện thuận lợi cho việc phát hành các token được hỗ trợ bởi tài sản, đại diện cho quyền sở hữu theo tỷ lệ của các tài sản hữu hình. Với mô hình quản trị phi tập trung và cơ sở hạ tầng mạnh mẽ, MakerDAO cung cấp một nền tảng đáng tin cậy để các nhà đầu tư tokenize và giao dịch tài sản thực trên blockchain.
Synthetix
Synthetix là một giao thức phi tập trung cho phép người dùng tạo và giao dịch các tài sản tổng hợp (synthetic asset), bao gồm cả tài sản thế giới thực (RWAs), hàng hóa và tiền điện tử. Bằng cách tận dụng công nghệ blockchain và oracle phi tập trung, Synthetix tạo ra các token được hỗ trợ bởi tài sản và sao chép giá trị của tài sản theo thời gian thực.
Với giải pháp token hóa hiện đại, Synthetix cung cấp cho nhà đầu tư khả năng tiếp cận với nhiều loại tài sản khác nhau mà không cần sở hữu thực tế. Nền tảng có khả năng mở rộng và bảo mật cao của Synthetix giúp gia tăng tính thanh khoản cũng như khả năng tham gia thị trường RWAs, mở ra những cơ hội đầu tư mới cho người dùng trên toàn thế giới.
Polymath
Polymath là một nền tảng chuyên về phát hành và quản lý token chứng khoán (security token). Nền tảng này cung cấp quy trình đơn giản hóa để tạo và quản lý các token chứng khoán, đồng thời đảm bảo tuân thủ các yêu cầu pháp lý khắt khe.
Hệ sinh thái Polymath bao gồm nhiều doanh nghiệp cung cấp các giải pháp token hóa riêng biệt, trải rộng trên các lĩnh vực tư vấn, pháp lý, KYC/AML , marketing, lưu ký/ký quỹ và dịch vụ thuế. Một số đối tác của Polymath gồm Genesis Block, DWF, Wachsman PR, Glyph, BitGo và Cryptoworth.
Được thành lập vào năm 2017 trên nền tảng blockchain Ethereum, Polymath nhanh chóng trở thành một nền tảng nổi bật trong lĩnh vực token hóa nhờ chuyên môn về token chứng khoán.
Ribbon Finance
Ribbon Finance là một giao thức quyền chọn phi tập trung cho phép người dùng tạo và giao dịch quyền chọn trên nhiều loại tài sản, bao gồm cả RWAs. Bằng cách cung cấp giải pháp về tính thanh khoản và quản lý rủi ro, Ribbon Finance tạo điều kiện thuận lợi cho việc token hóa và giao dịch RWAs, giúp thị trường này trở nên dễ tiếp cận và hiệu quả hơn.
Với giao diện thân thiện và các chiến lược quyền chọn linh hoạt, nền tảng mang đến trải nghiệm liền mạch cho nhà đầu tư. Họ có thể sử dụng nền tảng để phòng ngừa rủi ro cho các vị thế đầu tư hiện có (hedging) hoặc đầu cơ dựa trên biến động giá trị của tài sản được token hóa. Nhờ cách tiếp cận đổi mới đối với giao dịch quyền chọn, Ribbon Finance giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro hiệu quả trong thị trường RWAs.
Pendle Finance
Pendle Finance là một giao thức phi tập trung cho phép người dùng tokenize (mã hóa) các luồng lợi nhuận tương lai từ các nền tảng DeFi và giao dịch chúng như những tài sản có thể giao dịch. Với cách tiếp cận đổi mới về token hóa lợi nhuận, Pendle Finance mở ra tính thanh khoản và cho phép nhà đầu tư tối ưu luồng doanh thu thực tế trong hệ sinh thái DeFi.
Thông qua giao diện thân thiện và các tính năng bảo mật mạnh mẽ, Pendle Finance mang đến trải nghiệm liền mạch cho những ai đang tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư và tối đa hóa lợi nhuận trong thị trường RWAs. Nền tảng an toàn và khả năng mở rộng của Pendle Finance giúp người dùng khám phá những cơ hội đầu tư mới và tận dụng tối đa tiềm năng của thị trường DeFi đang không ngừng phát triển.
Kết luận
Với sự phát triển không ngừng của công nghệ blockchain và sự quan tâm ngày càng tăng từ các nhà đầu tư, thị trường RWAs trên DeFi hứa hẹn sẽ tiếp tục phát triển mạnh mẽ trong tương lai. Tuy nhiên, việc đầu tư vào RWA trên DeFi cũng đi kèm với những rủi ro nhất định. Do đó, nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ lưỡng các dự án, lựa chọn những nền tảng uy tín và có đội ngũ quản lý giàu kinh nghiệm để đảm bảo an toàn cho khoản đầu tư của mình.
CẢNH BÁO: Đây là bài viết chia sẻ thông tin, không phải là lời kêu gọi đầu tư, bạn phải tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình. Đầu tư vào các sản phẩm tài chính luôn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nên bạn cần phải cân nhắc thật kỹ trước khi đi đến quyết định cuối cùng. Chúc bạn sáng suốt và tỉnh táo để đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn nhé!
Những câu hỏi thường gặp
Làm sao để giảm thiểu rủi ro khi đầu tư vào RWAs trên DeFi?
Trước khi đầu tư vào RWA trên DeFi, bạn nên:
- Nghiên cứu kỹ lưỡng về dự án token hóa RWA mà bạn quan tâm.
- Đánh giá rủi ro liên quan đến dự án và thị trường RWAs nói chung.
- Chỉ đầu tư số tiền hợp lý
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Rủi ro biến động giá của RWAs có đáng lo ngại không?
Giá trị của RWAs có thể biến động mạnh do nhiều yếu tố như tình hình kinh tế, thị trường tài chính, chính sách tiền tệ, … Biến động giá cao có thể khiến nhà đầu tư thua lỗ trong ngắn hạn, đặc biệt là khi họ đầu tư với đòn bẩy cao.
Việc dự đoán biến động giá RWAs tương đối khó khăn do ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố phức tạp. Do đó, đây có thể được coi là một trong những hạn chế của RWAs.
Có cần quan tâm đến vấn đề pháp lý đối với RWAs?
Việc quy định RWA trên DeFi vẫn còn mới mẻ và chưa rõ ràng ở nhiều quốc gia, dẫn đến rủi ro pháp lý cho nhà đầu tư. Khả năng thay đổi luật pháp cũng có thể ảnh hưởng đến hoạt động của các dự án token hóa RWAs và gây ra thua lỗ cho nhà đầu tư. Ngoài ra, việc thực thi pháp luật đối với các hành vi lừa đảo trong lĩnh vực DeFi còn nhiều hạn chế.
Vì vậy, nhà đầu tư cần quan tâm đến vấn đề pháp lý khi đầu tư vào RWAs trên DeFi.
Theo dõi giá trị đồng token của dự án RWAs ở đâu?
Bạn có thể theo dõi giá trị đồng token của các dự án RWAs trên nhiều trang web khác nhau, điển hình là Coinmarketcap và Coingecko.
