Để “sống sót” trên thị trường chứng khoán, bạn cần trau dồi kiến thức và kinh nghiệm từ những người đã thành công trước đó. Nhân vật mà Tino Group muốn nhắc đến hôm nay là Warren Buffett – một tỷ phú nổi tiếng với triết lý đầu tư tài chính cực kỳ hiệu quả. Phương pháp đầu tư của Warren Buffett được rất nhiều nhà đầu tư trên thế giới xem như “kim chỉ nam” khi bước chân vào thế giới chứng khoán. Để biết thêm chi tiết, bạn hãy theo dõi bài viết dưới đây nhé!
Đôi nét về Warren Buffett
Warren Buffett là ai?
Warren Buffett sinh ngày 30 tháng 8 năm 1930 tại Omaha, thuộc tiểu bang Nebraska, Hoa Kỳ. Ông là một nhà đầu tư, tỷ phú và hiện đang là chủ tịch của Berkshire Hathaway – một công ty tài chính lớn tại Mỹ. Warren Buffett nổi tiếng với sự thành công trong việc đầu tư và quản lý tài sản của mình.
Một trong những lý do khiến vị tỷ phú này được nhiều người biết đến là phương pháp đầu tư “tiếp cận tổng thể”. Ông sẽ tìm kiếm các công ty có giá trị bền vững và đầu tư vào chúng trong một thời gian dài. Nhờ triết lý này, ông đã trở thành một trong những nhà đầu tư thành công nhất trong lịch sử nhân loại.
Bên cạnh đó, để giúp mọi người có cái nhìn chính xác về đầu tư tài chính, Warren Buffett thường xuyên đưa ra lời khuyên và chia sẻ kinh nghiệm kinh doanh của mình trong các cuốn sách và bài báo.
Ngoài hàng loại thương vụ đầu tư triệu đô, Warren Buffett còn là một nhà từ thiện nổi tiếng khi ông sử dụng hơn 83% số tài sản của mình để quyên góp vào Quỹ Bill & Melinda Gates.
Ngoài ra, ông cũng dành số tiền lợi nhuận kiếm được cho tổ chức từ thiện Glide ở San Francisco để hỗ trợ thức ăn, chăm sóc y tế và các dịch vụ giúp đỡ những người nghèo, người vô gia cư, … Warren Buffett tin tưởng việc “trả lại” cho xã hội là điều cần thiết với bất kỳ ai, đặc biệt là những người thành công như ông.
Một câu nói rất nổi tiếng của Warren Buffett là: “Nếu không tìm cách kiếm được tiền ngay cả lúc đang ngủ, bạn sẽ phải làm việc cho tới khi chết”.
Các mốc trong sự nghiệp của Warren Buffett
- Năm 1939: Buffett tốt nghiệp đại học Nebraska với bằng cử nhân về kinh tế và làm việc tại một công ty tài chính tại Omaha.
- Năm 1942: Lần đầu tư đầu tiên của ông là mua cổ phiếu của công ty mỹ phẩm Blue Chip Stamps.
- Năm 1956: Buffett bắt đầu đầu tư vào các công ty cổ phiếu và trở thành một nhà đầu tư chuyên nghiệp.
- Năm 1963: Ông mua được một lượng lớn cổ phiếu của Berkshire Hathaway và trở thành cổ đông lớn nhất công ty.
- Năm 1965: Buffett tham gia vào hội đồng quản trị của công ty mỹ phẩm See’s Candies và giúp công ty phát triển thành một trong những công ty mỹ phẩm lớn nhất Mỹ. Trong cùng năm, ông đã chính thức nắm quyền kiểm soát Berkshire Hathaway
- Năm 1976: Ông đầu tư vào công ty điện lực Nebraska và giúp công ty phát triển thành một trong những công ty điện lực lớn nhất Mỹ.
- Năm 1990: Trở thành chủ tịch điều hành của Berkshire Hathaway sau khi nhà sáng lập của công ty, Lawrence Buffett, nghỉ hưu.
- Năm 2006: Buffett đạt mức tài sản riêng lớn nhất trên thế giới và được đề cử là một trong những người giàu nhất lúc bấy giờ theo danh sách Forbes.
- Năm 2008: Berkshire Hathaway trở thành một trong những công ty tài chính lớn nhất thế giới.
- Năm 2021: Berkshire Hathaway đạt giá trị tổng thể trên 500 tỷ đô la Mỹ và vẫn được coi là một trong những công ty tài chính lớn nhất thế giới.
Ngoài ra, có thể kể đến một số thành tựu đầu tư khác của Warren Buffett như:
- Mua 51% cổ phần của công ty GEICO năm 1976. Sau vài năm giá trị của cổ phiếu đã tăng lên khoảng 100 lần so với giá mua.
- Sở hữu 12% cổ phần của Salomon Inc năm 1978
- Mua 7% cổ phần của Coca-Cola năm 1988
- Mua 18% cổ phần sau sáp nhập của Capital Cities và ABC từ năm 1986 – 2000
- …
Phương pháp đầu tư của Warren Buffett là gì?
Phương pháp đầu tư Warren Buffett dựa trên giá trị dài hạn. Nghĩa là nhà đầu tư sẽ mua cổ phiếu với giá đầu vào thấp hơn giá trị nội tại của nó, sau đó, nắm giữ cho đến khi số cổ phiếu đó phản ánh đúng giá trị thực của công ty.
Các phương pháp này được tổng hợp từ những bài báo cáo được công khai hay những sách của Warren Buffett về đầu tư chứng khoán và cách làm giàu cho từng cá nhân. Thực tế, đây chỉ những nguyên lý cơ bản, giúp các nhà đầu tư cải thiện tư duy khi tham gia vào thị trường chứng khoán.
7 nguyên tắc đầu tư hiệu quả của Warren Buffett
Chỉ đầu tư vào những doanh nghiệp bạn thật sự hiểu và có thông tin rõ ràng
Theo Warren Buffett, bạn chỉ nên đầu tư vào những gì bạn thật sự hiểu, đặc biệt đối với chứng khoán. Trước tiên, bạn cần tìm hiểu xem công ty phát hành cổ phiếu có thông tin rõ ràng, minh bạch hay không.
Tiếp theo, bạn phải nắm được giá trị sản phẩm của các công ty phát hành ra loại chứng khoán đó. Liệu rằng họ có đang kinh doanh những loại hàng hóa phù hợp với thị trường và có tiềm năng phát triển trong tương lai không? Warren Buffett thường lựa chọn đầu tư vào các công ty mà ông biết và có niềm tin rằng những công ty đó sẽ phát triển ổn định trong 10-15 năm tới.
Cuối cùng, một điều mà nhà đầu tư cần làm là quan tâm xem liệu có ai đó làm điều gì “ngốc nghếch” khiến cho giá cổ phiếu thấp hơn giá trị thực của công ty hay không. Vì điều này sẽ đem lại cơ hội tốt để mua cổ phiếu với mức giá hấp dẫn.
Xây dựng một chiến lược đầu tư dài hạn
Đối với đầu tư chứng khoán, bạn phải có tầm nhìn xa và nắm bắt được xu thế của thị trường. Lợi nhuận từ chứng khoán chỉ thật sự phát triển trong dài hạn.
Chẳng hạn như cổ phiếu, loại chứng khoán này có lợi nhuận gắn liền với sự phát triển của công ty phát hành. Trong ngắn hạn, công ty khó mà tăng trưởng và mở rộng quy mô. Do đó, bạn cần nghiên cứu thật kỹ những cơ hội và tiềm năng phát triển của công ty mới có hiệu quả.
Nếu chỉ muốn mua đi bán lại để kiếm lợi nhuận từ khoản chênh lệch giá, bạn sẽ kiếm được rất ít so với việc nắm giữ chúng cho dài hạn. Không những thế, bạn còn phải đối mặt với một số rủi ro tác động từ thị trường.
Warren Buffett tin rằng nếu bị ảnh hưởng bởi các tin tức xấu hay những cảm xúc tiêu thì nhà đầu tư sẽ không thể thành công trên thị trường chứng khoán. Ông cũng từng chia sẻ: “Hãy quyết định đầu tư vào một công ty vì nó sẽ tồn tại lâu dài chứ không phải do đang hoạt động tốt hiện tại”.
Ưu tiên những công ty có lợi thế cạnh tranh cao
Hiểu đơn giản, những công ty có lợi thế cạnh tranh cao cho thấy sản phẩm/dịch vụ của họ đang phát triển rất tốt. Bên cạnh đó, lĩnh vực nào có sự cạnh tranh mạnh mẽ cho thấy lĩnh vực đó hấp dẫn và cơ hội lợi nhuận trong tương lai sẽ rất cao.
Nếu bạn sở hữu cổ phiếu, trái phiếu của những công ty đang có lợi thế cạnh tranh mạnh, giá trị tài sản trong tương lai sẽ có cơ hội tăng giá.
Luôn giữ lại một khoản tiền mặt
Khi tham gia vào thị trường chứng khoán, đôi lúc bạn sẽ gặp phải một số cổ phiếu với mức giá rất hời và đến một cách bất ngờ. Lúc này, bạn cần một khoản tiền mặt trong tay để có thể sở hữu chúng ngay.
Mặc dù thị trường hiện nay phổ biến áp dụng các biện pháp thanh toán điện tử nhưng tiền mặt vẫn có vai trò rất quan trọng. Khi phát sinh một nhu cầu, bạn có thể sử dụng tiền mặt để chi trả nhanh chóng, chẳng hạn như chi trả hóa đơn hoặc những khoản phát sinh đột xuất.
Bên cạnh đó, việc giữ tiền mặt sẽ giúp bạn sống sót khi thị trường bị suy thoái nghiêm trọng.
Tuân thủ biên độ an toàn
Tuân thủ biên độ an toàn rất quan trọng trong bất kỳ hoạt động đầu tư nào. Biên độ an toàn là mức độ rủi ro mà người đầu tư có thể chấp nhận trong một khoản đầu tư. Để tuân thủ biên độ an toàn, bạn có thể làm những điều sau:
- Phân chia khoản đầu tư: Phân chia khoản đầu tư của mình giữa các loại tài sản khác nhau, bao gồm cổ phiếu, bất động sản, và tiền mặt. Điều này sẽ giúp ngăn chặn rủi ro và giảm nguy cơ mất toàn bộ tiền trong trường hợp một loại tài sản cụ thể không đạt hiệu quả.
- Sử dụng các công cụ tài chính an toàn: Bạn có thể sử dụng các công cụ tài chính an toàn, như kỳ hạn ngắn, các khoản vay ngắn hạn, và các chứng khoán tín dụng, để giảm rủi ro trong khoản đầu tư của mình.
- Xác định mức độ chấp nhận rủi ro: Mỗi người sẽ có mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau và biên độ an toàn cũng sẽ khác nhau tùy thuộc vào điều này.
Kiên nhẫn và kỷ luật
Khi đầu tư chứng khoán, bạn không thể chỉ hy vọng vào sự thành công trong ngắn hạn. Do thị trường thay đổi hằng ngày, bạn cần kiên nhẫn đón chờ những khoản lời đầu tiên trong kế hoạch đầu tư của mình.
Warren Buffett chỉ lựa chọn những doanh nghiệp mà ông thấy được tiềm năng phát triển trong dài hạn. Đã có nhiều trường hợp, ông ấy phải chờ đến hơn 10 năm mới nhận được những khoản lợi lên đến 600%. Tóm lại, để thành công như Warren Buffett, bạn phải học cách kiên nhẫn và xây dựng tính kỷ luật.
Nghiên cứu những yếu tố chính trong phân tích doanh nghiệp
Warren Buffett đã từng nói: “Để trở thành nhà đầu tư thành công, chúng tôi luôn đọc hàng trăm, hàng ngàn báo cáo thường niên của các công ty.” Đây cũng là phương pháp đầu tư tạo nên sự khác biệt lớn giữa ông và nhiều nhà đầu tư khác. Ông đặc biệt khuyên nhà đầu tư nên quan tâm đến những chỉ số sau khi đọc báo cáo:
- Tốc độ tăng trưởng trong quá khứ và hiện tại: Đây là một trong những cơ sở quan trọng để dự đoán khả năng tăng trưởng của công ty trong tương lai.
- Tỷ suất lợi nhuận/vốn đầu tư: Warren Buffett chỉ đầu tư vào những công ty tạo ra mức lợi nhuận trên vốn đầu tư cao.
- Tỷ số nợ/ vốn, lợi nhuận/nợ: Thông qua chỉ số này, bạn có thể biết được nếu lợi nhuận không đạt được mức kỳ vọng, công ty có khả năng trả được những món nợ đến hạn không.
- Tái đầu tư: Theo Warren Buffett, nếu công ty đạt hiệu quả trong kinh doanh hiệu, tỷ suất lợi nhuận/ vốn chủ sở hữu cao thì công ty nên giữ phần lớn lợi nhuận để tái đầu tư, thay vì đem chia cổ tức.
Tóm lại, Warren Buffett chỉ đầu tư vào các công ty có lợi nhuận cao và lâu dài, ông luôn tìm kiếm giá trị bền vững trong các công ty mà mình đã đầu tư. Hy vọng qua bài viết trên, bạn sẽ rút ra được những bài học quý giá từ phương pháp đầu tư chứng khoán của Warren Buffett. Chúc bạn thành công!
Những câu hỏi thường gặp
Làm sao để Warren Buffett biết được những công ty có tiềm năng?
Buffett cũng luôn tìm kiếm các cơ hội đầu tư tốt bằng cách theo dõi tình hình kinh tế và xem xét công ty nào có thể bị đánh giá thấp hơn so với giá trị thực tế của họ. Ông cũng luôn luôn đầu tư theo một phương pháp dài hạn và không bị ảnh hưởng quá nhiều bởi sự biến động ngắn hạn trên thị trường.
Ngoài ra, Buffett thường chọn các công ty có người lãnh đạo tài giỏi và có một lịch sử phát triển ổn định, lợi nhuận đều đặn và không phụ thuộc quá nhiều vào các yếu tố bên ngoài.
Có những chỉ số nào cần lưu ý khi phân tích báo cáo tài chính của công ty?
Nên đọc những cuốn sách nào viết về Warren Buffett?
Một số cuốn sách viết về Warren Buffett mà nhà đầu tư nên đáng đọc khi bước chân vào thị trường chứng khoán là:
- 22 thương vụ đầu tiên và bài học đắt giá từ những sai lầm
- Warren Buffett Làm Giàu
- Warren Buffett Trong Kinh Doanh
- Bí Quyết Warren Buffett
- Luật của Warren Buffett
Ngoài ra, để hiểu hơn về cuộc đời của Warren Buffett, bạn có thể đọc 2 quyển:
- Hòn tuyết lăn: Cuộc đời và sự nghiệp của Warren Buffett
- Warren Buffett – Quá Trình Hình Thành Một Nhà Tư Bản Mỹ
Có phải phương pháp đầu tư dài hạn của Warren Buffett luôn hiệu quả hơn ngắn hạn?
Điều này cũng không hẳn. Đầu tư ngắn hạn là hình thức mà các nhà đầu tư giao dịch mua bán chứng khoán trên các sàn trong khoảng thời gian ngắn. Nhà đầu tư sẽ mua vào khi giá thấp và bán ra khi giá tăng để thu lời từ chênh lệch thị trường.
Mặc dù thường mang lại lợi nhuận thấp nhưng các khoản đầu tư ngắn hạn cho phép nhà đầu tư linh hoạt trong việc rút tiền khi cần.
Ngoài ra, hình thức này cũng giúp bạn dễ dàng kiểm soát rủi ro bằng cách thoát vị thế của mình vào thời điểm thích hợp. Khi đó, những thay đổi tiêu cực của thị trường sẽ không ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn.
