DeFi là một thị trường tài chính mở đã quá quen thuộc với các Trader. Theo thời gian, những cải tiến, vượt trội của DeFi dần ghi được điểm cộng đối với người dùng. Trong đó, Compound là một trong những dự án phi tập trung “gây sốt” trong thời gian qua. Dự án được xem là một mắt xích quan trọng, giúp giải quyết vấn đề vay và cho vay, thế chấp tài sản. Hãy cùng Tino Group tìm hiểu về dự án Compound ngay bên dưới đây nhé!
Giới thiệu về Compound
Compound (COMP) là gì?
Compound (COMP) là một giao thức Lending được xây dựng trên nền tảng Ethereum. Đây là dự án phi tập trung (DeFi) cho phép người dùng vay, cho vay và trả lãi hoàn toàn tự động mà không cần đến bất kỳ đơn vị trung gian nào. Nhờ đó, người dùng dễ dàng tiếp cận các gói vay và ký thỏa thuận vay tự động trên Blockchain Ethereum, đặc biệt là hoàn toàn ẩn danh. Người khác không thể biết được các hoạt động vay, cho vay hoặc tính lãi, trả lãi của bạn trên Compound.
Có thể hiểu giao thức Compound hoạt động tương tự như một ngân hàng. Tuy nhiên, sự khác biệt là cả người mua và người bán không trực tiếp tương tác với nhau. Các nhà đầu tư khóa tiền điện tử của họ vào Liquidity Pool, những người đi vay được khớp với tài sản mà họ muốn vay từ Pool đó.
Liquidity Pool là một mạng lưới tập hợp các Smart Contract thực hiện tất cả các giao dịch mua bán, trao đổi Token mà ít bị ảnh hưởng từ biến động tài chính. Người tham gia có thể an tâm về lãi suất cho vay khi chúng được tính hoàn toàn tự động, dựa vào thuật toán tích hợp trên Blockchain. Mặc dù các tài khoản cho vay trên nền tảng bị khóa nhưng bạn vẫn có thể rút tiền về ví một cách dễ dàng và nhanh chóng.
Compound có gì đặc biệt?
Bản chất của Compound là một Liquidity Pool Asset (LPs).
- Người cho vay sẽ chuyển tài sản mã hóa và Pool tạo thanh khoản. Ngược lại họ sẽ nhận được lãi suất tương ứng.
- Người vay vào Pool tài sản cần vay và vay tiền. Ngược lại, họ phải thế chấp bởi một loại tài sản mà Compound hỗ trợ.
Trong Crypto, hoạt động vay mượn không còn quá xa lạ với người tham gia. Thời điểm năm 2020, một số dự án nổi bật trong mảng này có thể kể đến là MakerDAO. Tuy nhiên, Compound không tạo ra Stablecoin của riêng mình mà hoạt động như một bên trung gian, cho người vay và người đi vay tương tác với nhau.
Cũng trong năm 2020, Compound được xem là dự án đầu tiên đánh dấu DeFi Summer. Lúc này, giao thức ra mắt hoạt động tặng COMP Token cho những ai tương tác với dự án như cho vay hoặc đi vay. Điều này đã dẫn đến nhiều biến thể khác, tạo ra trào lưu Yield Farming.
Không dừng lại đó, trong năm 2024, Compound còn dự định ra mắt một Blockchain riêng, xây dựng trên Substrate có tên là Gateway.
Vào tháng 06/2021, Compound đã chính thức cho ra đời Compound Treasury dành cho các quỹ truyền thống có thể tiếp cận với Compound thông qua hoạt động gửi tiền vào nền tảng và nhận 4% lãi suất.
Phương thức hoạt động của Compound
Compound đã giải quyết những vấn đề gì?
- Cơ chế vay vốn còn rất hạn chế, điều này khiến cho việc định giá tài sản sai. Ví dụ như Scam Coins không thể xác minh được định giá của đồng Coin.
- Tài sản chuỗi khối có lợi suất âm nên chi phí lưu trữ và rủi ro trên sàn giao dịch lẫn ngoại hối là đáng kể, không có lãi suất tự nhiên để bù đắp cho các chi phí này. Điều này góp phần làm cho tài sản gặp nhiều biến động.
Cách thức vận hành của Compound
Trong hệ sinh thái của Compound, người dùng có thể gửi tiền điện tử với tư cách là người cho vay hoặc rút tiền với tư cách là người đi vay. Thay vì cho người khác vay trực tiếp, người cho vay có thể kết hợp tài sản của họ thành các nhóm tài sản mà ở đó người dùng có thể vay.
Tuy nhiên, bạn chỉ có thể vay một giá trị USD bằng tiền mã hoá thấp hơn tài sản thế chấp mà người cho vay cung cấp. Số tiền vay sẽ phụ thuộc vào tính thanh khoản và vốn hóa thị trường của tài sản thế chấp. Khi cho vay tiềnmã hoá trên Compound, bạn sẽ nhận được một lượng cToken (phương tiện chính tương tác với Compound) tương ứng.
Nếu dịch vụ vay Legacy, lãi suất sẽ không cố định cũng không được thỏa thuận giữa hai bên tham gia giao dịch thì lãi suất của Compound sẽ được xác định bởi nguồn cung và cầu cập nhật liên tục từ một thuật toán trên nền tảng.
Nguyên tắc chung của Compound là: nhu cầu về tài sản càng lớn thì lãi suất sẽ càng cao, đối với cả người cho vay và người đi vay. Tuy nhiên, điều này khuyến khích người cho vay và ngăn cản người đi vay khá nhiều. Người cho vay có thể rút lại tài sản của họ bất cứ lúc nào.
Trường hợp người đi vay, họ vay quá nhiều so với những gì họ được phép thì tài sản thế chấp của họ có nguy cơ bị thanh lý. Đồng thời, người đi vay có thể trả lại một phần nợ của mình để tăng khả năng vay lên ngưỡng thanh lý và tiếp tục hoạt động như bình thường.
COMP Token là gì?
Thông tin cơ bản về COMP Token
- Token Name: Compound Token.
- Ticker: COMP.
- Blockchain: Ethereum.
- Token Type: Governance Token.
- Token Standard: ERC20.
- Circulating Supply – Nguồn cung luân chuyển: 6,143,031.
- Total Supply – Tổng nguồn cung: 10.000.000.
- Max Supply – Nguồn cung cấp tối đa: 10.000.000
- 24 hour Trading Vol – Khối lượng giao dịch 24 giờ (12/11/2021): $102,098,690.
- Market Cap – Vốn hóa thị trường: $1,982,934,161.
- Contract: 0xc00e94cb662c3520282e6f5717214004a7f26888
COMP Token có thể mua bán và lưu trữ ở đâu?
Hiện tại, COMP Token được niêm yết và hỗ trợ mua bán trên một số sàn giao dịch như:
Trong đó, COMP Token được giao dịch nhiều nhất trên sàn Binance, chiếm 15.71% tổng khối lượng giao dịch. Bạn có thể tham khảo và lựa chọn một trong các sàn giao dịch trên đây để thực hiện mua bán COMP Token nhé.
COMP là Token thuộc ERC20. Do đó, bạn có thể lưu trữ an toàn trên các ví điện tử có hỗ trợ như: MetaMask, Myetherwallet, Trust Wallet, Atomic Wallet, imToken, Coin98 Wallet.
Khả năng phân bổ của COMP Token
- Liquidity Mining: 42.3% được phân bổ cho người dùng Compound thông qua Liquidity Mining trong 4 năm.
- Shareholders: 24% phân bổ cho các cổ đông của công ty Compound Labs, Inc.
- Founders: 22.25% dành cho nhà sáng lập và đội ngũ phát triển dự án nắm giữ trong thời gian 4 năm.
- Community: 7.75% phân bổ cho cộng đồng khi họ tham gia bỏ phiếu. Đây được xem như phần thưởng khuyến khích người dùng bỏ phiếu để phát triển dự án.
- Future Team Member: 3.72% dành cho ngân sách của đội ngũ phát triển sẽ tham gia vào team trong tương lai.
Có thể thấy, Compound là một nền tảng được xây dựng khá tốt so với nhiều dự án khác trên thị trường tài chính phi tập trung DeFi. Song, Compound vẫn còn tiềm ẩn những rủi ro trong việc quản lý trao đổi tài sản. Trong tương lai, Compound hứa hẹn sẽ chiếm lĩnh thị trường DeFi. Để bảo toàn tài sản, bạn nên dành thời gian tìm hiểu thật kỹ, cân nhắc rủi ro trước khi quyết định đầu tư nhé!
CẢNH BÁO: Đây là bài viết chia sẻ thông tin, không phải là lời kêu gọi đầu tư, bạn phải tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình. Đầu tư vào các sản phẩm tài chính luôn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nên bạn cần phải cân nhắc thật kỹ trước khi đi đến quyết định cuối cùng. Chúc bạn sáng suốt và tỉnh táo để đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn nhé!
FAQs về Compound (COMP)
cToken có nhiệm vụ gì trên Compound?
Các cToken được xem là phương tiện chính tương tác với Compound. Khi người dùng tham gia mua, mượn, trả nợ hoặc thanh lý các khoản vay, chuyển cToken, họ sẽ thực hiện thông qua hợp đồng cToken.
Compound khác gì với hình thức vay và cho vay của ngân hàng?
- Đối với ngân hàng, khi bạn gửi vào một loại tài sản gì, bạn sẽ rút về bằng tài sản đó.
- Đối với Compound, tài sản cung cấp đến thị trường này đều chuyển đổi sang ERC20 Token.
Tài sản thế chấp khi vay có được Compound giữ cố định không?
Khi tài sản của bạn bị giảm quá mạnh, Compound sẽ tự động bán tài sản mà bạn thế chấp để trả nợ cho bạn. Do đó, việc giữ cố định tài sản thế chấp trên Compound sẽ phụ thuộc vào tài sản của bạn.
Cần lưu ý gì khi vay tiền trên Compound?
Khi thực hiện giao dịch vay tiền trên Compound, bạn phải cung cấp một khoản tài sản thế chấp có giá trị tối thiểu tương ứng với khoản vay của bạn. Điều này sẽ đảm bảo Compound có thể chấp thuận khoản vay cũng như biết được khoản vay có thể được hoàn lại.
